[pic]<br />
PODER LEGISLATIVO<br />
LEY N° 493<br />
QUE APRUEBA EL CONTRATO DE PRESTAMO DESTINADO AL PROYECTO DE APOYO AL<br />
DESARROLLO E INVERSION DE LAS PEQUEÑAS Y MEDIANAS EMPRESAS<br />
EL CONGRESO DE LA NACION PARAGUAYA SANCIONA CON FUERZA DE<br />
LEY<br />
Artículo 1º.- Apruébase el Contrato de Préstamo, suscrito entre<br />
la República del Paraguay y el International Commercial Bank of China<br />
(ICBC) con cargo a los recursos del International Economic<br />
Cooperation Development Fund (IECDF), por un monto de U$S 9.750.000<br />
(Nueve millones setecientos cincuenta mil dólares americanos),<br />
destinados al Proyecto de Apoyo al Desarrollo e Inversión de las<br />
Pequeñas y Medianas Industrias; y cuyo texto es como sigue:<br />
CONVENIO DE PRESTAMO<br />
entre<br />
THE INTERNATIONAL COMMERCE BANK OF CHINA<br />
y la<br />
REPUBLICA DEL PARAGUAY<br />
Convenio fechado el 13 de agosto de 1994 entre el International<br />
Commercial Bank of China (el "Prestamista") y la República del<br />
Paraguay actuando por y a través de su Ministerio de Hacienda (la<br />
"Prestataria").<br />
POR CUANTO, el Prestamista y la Prestataria han negociado sobre<br />
el otorgamiento de un préstamo por un monto que no habrá de exceder<br />
de U$S 9.750.000 (Nueve millones setecientos cincuenta mil dólares) a<br />
ser utilizado para el Proyecto, tal como en adelante se define, con<br />
fondos a ser obtenidos totalmente del Fondo de Desarrollo de<br />
Cooperación Económica Internacional de Taipei, China;<br />
POR CUANTO, el Préstamo será utilizado para operaciones de<br />
préstamos para los cuales la agencia ejecutora será el Banco Central<br />
del Paraguay;<br />
POR CUANTO, la Prestataria también ha solicitado asistencia<br />
técnica del Fondo de Desarrollo de Cooperación Económica<br />
Internacional que será utilizada para complementar la realización del<br />
Proyecto y que será llevada a cabo por el Ministerio de Industria y<br />
Comercio; y,<br />
POR CUANTO, sobre la base de lo antedicho, entre otras cosas,<br />
la prestamista ha convenido proporcionar el Préstamo en los términos<br />
y condiciones establecidos aquí.<br />
POR TANTO, LAS PARTES DEL PRESENTE CONVIENEN lo que sigue:<br />
ARTICULO I<br />
CONDICIONES GENERALES; DEFINICIONES<br />
1.01 Adopción de Condiciones Generales<br />
Las partes del presente Convenio aceptan todas las estipulaciones de<br />
las Condiciones Generales Aplicables a Convenios de Préstamo y Garantía,<br />
que se anexan a este Convenio como Anexo 1, sujeto a las modificaciones<br />
expresadas en el Suplemento 2 del presente Convenio (las citadas<br />
Condiciones Generales Aplicables a Convenios de Préstamo y Garantía, con<br />
sus modificaciones, se citan en adelante como las Condiciones Generales).<br />
1.02 Definiciones<br />
Cuando se utilicen en este Convenio, salvo que el contexto lo<br />
requiera de otro modo, los diversos términos definidos en las Condiciones<br />
Generales tienen los significados respectivos expresados en el mismo y los<br />
siguientes términos adicionales tendrán los significados siguientes:<br />
"BCP" significa el Banco Central del Paraguay, la agencia ejecutora<br />
de la operación del Proyecto.<br />
"Fecha de Cierre" significa el día en que expira el Plazo de<br />
Compromiso.<br />
"Compromiso" significa la obligación del Prestamista correspondiente<br />
al presente convenio de poner a disposición de la Prestataria el Préstamo<br />
por el monto de capital acumulado que no habrá de exceder de U$S 9.750.000<br />
(Nueve millones setecientos cincuenta mil dólares).<br />
"Plazo de Compromiso", salvo como de otro modo lo convengan el<br />
Prestamista por escrito o se disponga en el presente, significa el período<br />
de tres años a partir de la fecha de vigencia de este Convenio.<br />
"Préstamo" significa el monto de capital acumulado del Préstamo que<br />
no excederá de U$S 9.750.000 (Nueve millones setecientos cincuenta mil<br />
dólares) a ser proporcionado por el Prestamista al Prestatario, en<br />
observancia de los términos y condiciones de este Convenio, o donde el<br />
contexto lo pueda requerir, el monto de capital el préstamo pendiente de<br />
pago de tiempo en tiempo.<br />
"Fecha de Pago de Intereses" significa cada día que cae el último día<br />
del plazo de seis meses a partir de la fecha del primer Desembolso<br />
correspondiente a este Convenio y de cada plazo sucesivo de seis meses de<br />
ahí en adelante.<br />
"Proyecto de Inversión" significa el proyecto de inversión de capital<br />
directamente relacionado con la producción, tal como para la compra de<br />
maquinaria de producción, equipos y/o materiales de producción, realizados<br />
o a ser realizados por una Empresa Calificada utilizando los fondos<br />
provenientes de un Subpréstamo.<br />
"Oficina Prestamista", salvo que el Prestamista notifique en<br />
contrario por cambio de domicilio, significa la Sucursal de Banca<br />
Extraterritorial del Prestamista en el número 100 de Chi Lin Road, Taipei,<br />
Taiwán.<br />
"MIC" significa el Ministerio de Industria y Comercio de la<br />
Prestataria, que es la agencia responsable de la ejecución de la operación<br />
del servicio técnico del Proyecto.<br />
"Institución Financiera Participante", o "PFI", significa una<br />
institución financiera en el territorio de la República del Paraguay que ha<br />
concertado o se haya propuesto concertar un Convenio Subsidiario de<br />
Préstamo con la Prestataria para participar en la implementación del<br />
Proyecto mediante la realización de Subpréstamos a Empresas Calificadas.<br />
"Agente Procesador" significa, salvo que se convenga de otro modo<br />
entre las partes del presente, el Cónsul General de la República del<br />
Paraguay en la ciudad de Nueva York cuya dirección oficial en la fecha del<br />
presente es 675 Third Avenue, Room 1604, New York, New York, United States<br />
of America, o en tal otra dirección en la Ciudad de New York, New York,<br />
U.S.A. donde el Cónsul General establezca su dirección oficial en adelante.<br />
"Empresa Calificada" significa una Pequeña o Mediana Empresa que sea<br />
de propiedad paraguaya en por lo menos el 40% (cuarenta por ciento) (o una<br />
"joint venture" con una entidad económica o individuo de Taiwán en cuyo<br />
caso la participación paraguaya podrá ser inferior al 40% (cuarenta por<br />
ciento) y que se dedique a cualquier industria manufacturera textil,<br />
carpintera, o procesadora de alimentos o industria manufacturera o tales<br />
otras industrias que el Prestamista y la Prestataria pudieran de tiempo en<br />
tiempo convenir, a cuya Empresa Calificada una PFI haya otorgado o<br />
propuesto otorgar un Subpréstamo destinado a financiar el Proyecto de<br />
Inversión.<br />
"Pequeña y Mediana Empresa" significa una empresa privada que es a)<br />
una empresa manufacturera que se inicia o existente; b) con no más de cien<br />
empleados; y c) con bienes totales de no más del equivalente de U$S<br />
1.000.000 (Un millón de dólares) (excluyendo los bienes a ser adquiridos<br />
utilizando los fondos suministrados por los Subpréstamos correspondientes<br />
al presente Convenio).<br />
"Subprestatario" significa una Empresa Calificada a la cual una PFI<br />
ha otorgado un Subpréstamo.<br />
"Subpréstamo" significa un préstamo o crédito, efectuado por o que se<br />
propone efectuar una PFI con los fondos del Préstamo Subsidiario a una<br />
Empresa Calificada para financiar no más del 70% (setenta por ciento) del<br />
costo total de la inversión para un Proyecto de Inversión, o del saldo del<br />
mismo pagadero de tiempo en tiempo, según lo requiera el contexto.<br />
"Convenio de Subpréstamo" significa el convenio de préstamo<br />
concertado o que se propone concertar entre una PFI y un Subprestatario.<br />
"Préstamo Subsidiario" significa un préstamo o crédito, otorgado o<br />
que se propone otorgar de los fondos del Préstamo por la Prestataria, a una<br />
PFI, o del saldo del mismo pendiente de tiempo en tiempo, según lo requiera<br />
el contexto.<br />
"Convenio de Préstamo Subsidiario" significa el convenio de préstamo<br />
concertado o que se propone concertar entre la Prestataria y una PFI en<br />
relación con este Proyecto.<br />
ARTICULO II<br />
EL PRESTAMO<br />
2.01 Compromiso<br />
El Prestamista conviene en proporcionar el Préstamo y la Prestataria<br />
conviene en tomar el Préstamo.<br />
2.02 Plazo del Compromiso<br />
El plazo del Compromiso es de 36 (treinta y seis) meses a partir de<br />
la fecha de vigencia de este Convenio.<br />
2.03 Imputación de los Fondos del Préstamo<br />
a) El Préstamo será utilizado para financiar dos categorías de<br />
Proyectos de Inversión: A) aquellos que comprenden la compra de productos y<br />
materiales de una fuente de Taiwán fuera del Paraguay y B) aquellos que<br />
comprenden la compra de productos y materiales de otras fuentes dentro y<br />
fuera del Paraguay. A cada categoría se le imputará el 50% (cincuenta por<br />
ciento) del Préstamo, es decir, U$S 4.875.000 (Cuatro millones ochocientos<br />
setenta y cinco mil dólares).<br />
b) Si en cualquier momento dentro del Plazo de Compromiso, el monto<br />
imputado a una categoría pareciera ser insuficiente para financiar los<br />
Proyectos de Inversión en esa categoría, el Prestamista, luego de consultar<br />
con la Prestataria, reimputará a dicha categoría, en la medida necesaria<br />
para cubrir el déficit estimado, fondos del Préstamo que puedan haber sido<br />
imputados a la otra categoría.<br />
c) Habrá por lo menos tres PFIs seleccionados por la Prestataria con<br />
la aprobación del Prestamista de entre las diez principales instituciones<br />
financieras de la República del Paraguay a fin de que tomen parte en el<br />
Proyecto. No se realiza imputación alguna del Préstamo entre los PFIs,<br />
siendo la intención que las PFIs reciban tales fondos de la Prestataria por<br />
orden de presentación.<br />
d) En el caso de que una PFI seleccionada haya dejado de cumplir con<br />
sus obligaciones según se prescribe en el Convenio de Préstamo Subsidiario,<br />
la Prestataria seleccionará otra en sustitución de la PFI incumplidora<br />
dentro de los seis meses siguientes a la ocurrencia del incumplimiento.<br />
2.04 Desembolsos<br />
a) Los Desembolsos para la financiación de Proyectos de Inversión de<br />
la Categoría A se harán de acuerdo con las normas y procedimientos<br />
expresados en el Suplemento 3 y los Desembolsos para la financiación de<br />
Proyectos de Inversión de la Categoría B se harán de acuerdo con las normas<br />
y procedimientos expresados en el Suplemento 4 de este Convenio.<br />
b) Los desembolsos realizados de acuerdo con el párrafo anterior de<br />
esta Sección 2.04 constituirán una obligación absoluta e incondicional de<br />
la Prestataria de pagar el monto de capital prestado por el Prestamista<br />
según este Convenio y de pagar todos los intereses, tasas y otros importes<br />
de acuerdo con los términos de este Convenio.<br />
2.05 Utilización de Fondos Desembolsados<br />
a) La Prestataria, para cada Desembolso salvo el primer Desembolso,<br />
deberá demostrar a satisfacción del Prestamista antes de la realización del<br />
desembolso, que los fondos entregados por el Prestamista a la Prestataria y<br />
por la Prestataria a los PFIs han sido utilizados para la ejecución del<br />
Proyecto de acuerdo con los términos y condiciones de este Convenio, las<br />
estipulaciones del Suplemento 1 del presente Convenio y los<br />
correspondientes Convenios de Préstamos Subsidiarios.<br />
b) Si: i) dentro de los seis meses de la Fecha de Cierre, el<br />
desembolso realizado por el Prestamista a la Prestataria no ha sido<br />
totalmente utilizado o ii) cualquier desembolso por el Prestamista a la<br />
Prestataria o cualquier desembolso realizado por la Prestataria a un PFI no<br />
se encuentra justificado por documentación válida o no se hace o utiliza de<br />
acuerdo con cualquier parte de este Convenio, las estipulaciones del<br />
Suplemento 1 y los Convenios de Préstamos Subsidiarios, entonces, no<br />
obstante la disponibilidad o el ejercicio de cualesquiera otros remedios<br />
previstos en este Convenio, el Prestamista podrá exigir que la Prestataria<br />
reembolse al Banco el monto de dicho desembolso dentro de los 60 (sesenta)<br />
días siguientes a la recepción de una notificación por escrito por parte<br />
del Prestamista.<br />
c) El derecho según el Párrafo b) de requerir tal reembolso de un<br />
desembolso permanecerá en vigencia, no obstante cualquier otra estipulación<br />
de este Convenio, durante 3 (tres) años a partir de la fecha del último<br />
desembolso efectuado según este Convenio.<br />
d) Cualquier reembolso realizado según el Párrafo b) será aplicado<br />
proporcionalmente al pago de las cuotas de capital del Préstamo.<br />
2.06 Tasa de Interés y Fecha de Pago de Intereses<br />
La Prestataria pagará intereses, en cada Fecha de Pago de Intereses,<br />
a la tasa de 3,5% (tres y medio por ciento) anual sobre el monto de capital<br />
de cada Desembolso realizado y exigible de tiempo en tiempo.<br />
2.07 Tasa de Compromiso<br />
La Prestataria pagará al Prestamista una tasa de compromiso a partir<br />
de e incluyendo 91º el (nonagésimo primer) día de la vigencia de este<br />
Convenio hasta la Fecha de Cierre, a razón de 0,25% (un cuarto de uno por<br />
ciento) del monto de capital del Préstamo que no se haya desembolsado,<br />
exigible semestralmente en cada Fecha de Pago de Intereses.<br />
2.08 Intereses Vencidos<br />
Los intereses adicionales sobre montos en mora serán a la tasa anual<br />
equivalente al 8,5% (ocho y medio por ciento) o LIBOR más 2% (dos por<br />
ciento), de los dos el mayor. Para los fines de esta Sección, LIBOR<br />
significa la tasa anual determinada por el Prestamista de acuerdo con<br />
Página LIBOR de la Pantalla de Reuters, para constituir la tasa ofrecida o<br />
que se habría ofrecido en el mercado interbancario de Londres para<br />
depósitos en dólares sobre montos comparables al monto en mora según el<br />
presente por un plazo de seis meses, al segundo Día de Banco anterior a la<br />
fecha de vencimiento.<br />
2.09 Pago del Préstamo<br />
El monto acumulado de todos los Desembolsos desembolsado según el<br />
presente y pendiente de pago a la Fecha de Cierre será pagado por la<br />
Prestataria en dólares, en 15 (quince) pagos semestrales iguales debiendo<br />
pagarse el primer pago en la 6ª (sexta) Fecha de Pago de Intereses<br />
siguiente a la fecha del primer Desembolso correspondiente a este Convenio.<br />
2.10 Pago Anticipado del Préstamo<br />
El pago mínimo será de U$S 250.000 (Doscientos cincuenta mil dólares)<br />
o su múltiplo integral a realizarse en cada Fecha de Pago de Interés. Se<br />
dará un preaviso por escrito de por lo menos 10 (diez) Días Bancarios antes<br />
la realización de un pago anticipado. Todos los intereses devengados sobre<br />
el Préstamo serán pagados en total junto con el monto de pago anticipado y<br />
los montos pagados anticipadamente no serán vueltos a dar en préstamo<br />
conforme al presente.<br />
2.11 Lugar de Pago<br />
Todos los montos pagaderos al Prestamista según el presente serán<br />
pagados en dólares a la cuenta del Prestamista Nº 300509 UID 225379 en el<br />
International Commercial Bank of China, New York Agency (Dirección Swift<br />
ICBCUS33), New York, N.Y., Estados Unidos de América.<br />
ARTICULO III<br />
MANIFESTACIONES Y GARANTIAS<br />
3.01 La Prestataria manifiesta y garantiza al Prestamista que todos<br />
los asuntos expresados en la Sección 6.01 de las Condiciones Generales son<br />
veraces y correctas.<br />
ARTICULO IV<br />
CONDICIONES PRECEDENTES<br />
4.01 Condiciones Precedentes a la Vigencia<br />
Este Convenio no será vigente hasta que se haya proporcionado al<br />
Prestamista evidencia a satisfacción del Prestamista que la firma y entrega<br />
del Convenio en nombre y representación de la Prestataria ha sido<br />
debidamente autorizados o ratificados por todas las acciones<br />
gubernamentales necesarias.<br />
4.02 Fecha de Vigencia<br />
Salvo aquello que el Prestamista y la Prestataria convengan en<br />
contrario, este Convenio entrará en vigencia y efecto en la fecha en que el<br />
Prestamista despache a la Prestataria la notificación de su aceptación de<br />
la evidencia requerida por la Sección 4.01.<br />
4.03 Terminación por no entrar en Vigencia<br />
Si este Convenio no entra en Vigencia y efecto dentro de los 6 (seis)<br />
meses de la fecha de su firma, todas las obligaciones de las partes del<br />
presente quedarán terminadas, salvo que el Prestamista, luego de la<br />
consideración de la causa de la demora, establezca una fecha posterior para<br />
los fines de esta Sección. El Prestamista notificará inmediatamente a la<br />
Prestataria respecto a dicha fecha posterior.<br />
4.04 Condiciones Adicionales Precedentes a los Desembolsos<br />
a) A los fines de la Sección 4.03 f) de las Condiciones Generales, en<br />
carácter de condiciones adicionales precedentes al primer Desembolso, la<br />
Prestataria proporcionará al Prestamista:<br />
i) Lista de PFIs aprobados por la Prestamista;<br />
ii) Convenios de Préstamo Subsidiario celebrados por y entre el BCP y<br />
los PFIs aprobados;<br />
iii) Un plan comercial y presupuesto para los nuevos préstamos para<br />
el primer año de operación preparado por cada uno de los PFIs de forma<br />
y contenido a satisfacción del Prestamista; y,<br />
iv) Evidencia de que un equipo industrial pequeño o mediano haya sido<br />
establecido por el MIC en relación con el Proyecto.<br />
b) A los fines de la Sección 4.04 f) de las Condiciones Generales, en<br />
carácter de condiciones adicionales precedentes a cada Desembolso, la<br />
Prestataria habrá proporcionado al Prestamista un Estado de Desembolsos de<br />
la forma del Anexo 6 adjunto al suplemento 1 del presente.<br />
ARTICULO V<br />
COMETIDOS<br />
5.01 Pactos Adicionales<br />
A los fines de la Sección 8.01 de las Condiciones Generales, los<br />
siguientes cometidos adicionales serán llevados a cabo por la Prestataria:<br />
a) La Prestataria separará y mantendrá en una cuenta designada una<br />
cierta parte de los intereses pagados de tiempo en tiempo por Empresas<br />
Calificadas sobre los Subpréstamos con el fin de financiar<br />
permanentemente los gastos a ser incurridos para la realización de la<br />
asistencia técnica o por servicios complementarios del Proyecto, según<br />
se establece en el convenio entre la Prestataria y el Fondo relativo a<br />
dicha asistencia técnica o servicios. La parte de los intereses<br />
pagados a ser mantenidos por separado será determinada de acuerdo con<br />
la Descripción del Proyecto del Suplemento 1.<br />
b) La Prestataria hará que el BCP, y el MIC y los PFI, cada uno de<br />
ellos, lleve a cabo el Proyecto con la diligencia dedida y de acuerdo<br />
con practicas administrativas, bancarias y financieras sanas;<br />
c) Sin perjuicio de la generalidad de la anterior estipulación, la<br />
prestataria hará que cada PFI acometa la operación de los Subpréstamos<br />
de acuerdo con las normativas y criterios expresados en el Suplemento<br />
1, Descripción del Proyecto, en particular, en relación con la<br />
dimensión, el plazo, la tasa de interés, la naturaleza del Proyecto de<br />
Inversión, y la contribución de los recursos propios de una Empresa<br />
Calificada en beneficio del Proyecto de Inversión;<br />
d) Todos los fondos del Proyecto serán depositados a nombre de la<br />
Prestataria en aquellas cuentas corrientes y de ahorros, depósitos a<br />
plazo fijo, certificados de depósitos u otras cuentas en bancos de<br />
buena reputación y la Prestataria no permitará que los fondos del<br />
Proyecto se mezclen con otros fondos de la Prestataria.<br />
e) La Prestataria llevará, y hará que el BCP, el MIC, y las PFIs<br />
lleven libros y cuentas correctas, totales y completas en relación con<br />
el Proyecto, las cuales deben llevarse en forma separada de los otros<br />
libros y cuentas de la Prestataria, y que detallen los activos,<br />
pasivos, ingresos, operaciones, transacciones y la condición<br />
financiera del Proyecto. Tales libros y cuentas deberán ser preparadas<br />
y mantenidas sobre la base contable de acumulación de acuerdo con<br />
principios contables generalmente aceptados;<br />
f) La Prestataria someterá o hará que se sometan las dos primeras<br />
solicitudes según el Anexo 3 a la Descripción del Proyecto de<br />
Subpréstamo a ser otorgados por cada PFI a la consideración del<br />
Prestamista para su revisión, comentario y endoso. El Prestamista<br />
notificará inmediatamente a la prestataria el resultado de su<br />
revisión; y,<br />
g) La Prestataria, por un plazo de cinco años del Proyecto, someterá<br />
o hará que se sometan los siguientes informes, los cuales deberán ser<br />
de forma y contenido a satisfacción del prestamista:<br />
i) A más tardar dentro de los 30 (treinta) días siguientes al final<br />
de los meses de junio y diciembre de cada año, la Prestataria<br />
entregará al Prestamista en relación con cada PFI, un informe<br />
semestral sobre las operaciones de préstamo junto con una lista<br />
de los Proyectos de Inversión y la implementación de los mismos;<br />
y,<br />
ii) A más tardar dentro de los 90 (noventa) días siguientes al final<br />
de cada año, la Prestataria entregará al Prestamista, en<br />
relación con el Proyecto: i) un balance junto con el estado de<br />
cuenta de ingresos y egresos correspondientes a ese período<br />
anual; ii) un estado de cuenta de morosidad auditado.<br />
ARTICULO VI<br />
MISCELANEA<br />
6.01 Convenio Integro<br />
Este convenio y el Pagaré constituyen en entendimiento y acuerdo<br />
íntegro entre las partes del presente, y representan la total y exhaustiva<br />
implementación de sus respectivos derechos y obligaciones respecto a los<br />
asuntos previstos en el presente.<br />
6.02Sometimiento a Jurisdicción<br />
La Prestataria por este medio irrevocablemente conviene, hasta que<br />
todas sus obligaciones según el presente y el Pagaré hayan sido totalmente<br />
pagados, que habrá de mantener en la ciudad de Nueva York, Estado de Nueva<br />
York, EE.UU. de A., un Agente Procesador, o su substituto (con la<br />
aprobación del Prestamista) para aceptar la notificación de procesos en<br />
relación con cualquier demanda, acción o procedimiento en contra de la<br />
Prestataria o de cualquiera de sus bienes y notificar al Prestamista sobre<br />
cualquier cambio del Agente Procesador (o su substituto) o cambio de su<br />
domicilio (o del domicilio de su substituto). La Prestataria por este medio<br />
además irrevocablemente consiente la notificación de un proceso en<br />
cualquier demanda, acción o procedimiento tal en los citados tribunales<br />
mediante el envío postal de copias de las mismas por el Prestamista por<br />
correo registrado o certificado, con franqueo pagado, a la Prestataria a su<br />
dirección expresada en la Sección 6.03 de este Convenio, considerándose que<br />
tales notificaciones habrán sido recibidas a los 10 (diez) días de su<br />
despacho postal.<br />
6.03 Notificaciones<br />
Los siguientes destinatarios se especifican a los fines de la sección<br />
10.07 de las Condiciones Generales:<br />
Para la Prestataria : Ministerio de Hacienda<br />
Dirección : Chile y Palma<br />
Asunción, Paraguay<br />
N( de Fax : (595-21) 441474<br />
A la atención de : Dr. Julio González G. Vice Ministro de<br />
Economía<br />
Para el Prestatario : The International Commercial Bank of<br />
China<br />
Dirección : 100, Chi Lin Road Taipei, Taiwán<br />
Republic of China<br />
N( de Telex : 26199<br />
Answerbak : ICBCTRE<br />
N( de Fax : 886-2-5613395<br />
A la atención de : Nae-Yee Lung<br />
Senior Vice President & General Manager Offshore<br />
Banking Branch<br />
6.04 Autoridad para la toma de Acción<br />
Cualquier acción requerida o que se permita tomar, y cualesquiera<br />
documentos requeridos o que se permita suscribir según este Convenio en<br />
nombre y representación de la Prestataria podrá ser tomada o firmada por el<br />
representante autorizado de la Prestataria o por cualquier persona<br />
autorizada por él por escrito a tal efecto. Cualquier modificación o<br />
ampliación de las estipulaciones de este Convenio podrán ser acordadas en<br />
nombre y representación de la Prestataria mediante instrumento por escrito<br />
firmado en nombre y representación por el representante así designado o por<br />
cualquier persona autorizada por él por escrito a tal efecto siempre que,<br />
en la opinión de dicho representante o de la otra persona, tal modificación<br />
o ampliación sea razonable en las circunstancias y no habrá de incrementar<br />
materialmente las obligaciones de la Prestataria según este Convenio. El<br />
Prestamista podrá aceptar la firma de dicho instrumento por tal<br />
representante o tal otra persona como prueba concluyente de que en la<br />
opinión de dicho representante o dicha otra persona cualquier modificación<br />
o ampliación de las estipulaciones de este Convenio realizada por dicho<br />
instrumento es razonable en las circunstancias y no habrá de incrementar<br />
materialmente las obligaciones de la Prestataria.<br />
6.05 Delegación de Autoridad<br />
a) La Prestataria por este medio designa al Sr. Crispiniano Sandoval,<br />
como representante autorizado de la Prestataria a los efectos de tomar<br />
cualquier acción requerida o permitida según la Sección 6.04 de este<br />
Convenio.<br />
b) Cualquier acción tomada por el respectivo representante de la<br />
Prestataria en observancia de la Sección 6.05 a) anterior será de obligado<br />
cumplimiento por la Prestataria y tendrá la misma fuerza y efecto como si<br />
fuera tomada por la Prestataria.<br />
EN FE DE LO CUAL las partes del presente, actuando por intermedio de<br />
sus representantes debidamente autorizados, han causado que este Convenio<br />
de Préstamo sea suscrito en sus nombres respectivos y sea entregado en<br />
Asunción, Paraguay, en el día y el año arriba expresado.<br />
Fdo.: Por la República del Paraguay, Dr. Ubaldo Scavone, Ministro de<br />
Industria y Comercio.<br />
Fdo.: Por The International Commercial Bank of China, Pei-Ying Pai,<br />
Presidente y Funcionario Ejecutivo Principal.<br />
SUPLEMENTO 1<br />
DESCRIPCION DEL PROYECTO<br />
1. El Proyecto<br />
1.1 El Proyecto consiste de dos partes:<br />
La parte A establecerá una facilidad de préstamo a plazo fijo en<br />
dólares que no habrá de exceder de U$S 9.750.000 (Nueve millones<br />
setecientos cincuenta mil dólares) a ser prestado a la República del<br />
Paraguay ("la República") actuando através de su Ministerio de Hacienda<br />
("MDH"). El International Commercial Bank of China ("ICBC") es el<br />
Prestamista registrado.<br />
El MDH en nombre y representación de la República hará los arreglos<br />
con el Banco Central del Paraguay ("BCP") para que el mismo lleve a cabo la<br />
operación de préstamo.<br />
El BCP volverá a dar en préstamo los fondos del préstamo a por lo<br />
menos tres instituciones financieras intermediarias ("PFI") a ser<br />
seleccionadas por el MDH entre las diez principales instituciones bancarias<br />
de la República.<br />
Cada PFI volverá a prestar los fondos del Préstamo a pequeñas y<br />
medianas empresas ("S&M") que requieran asistencia financiera para<br />
proyectos de inversión acordes con los criterios establecidos en la<br />
presente Descripción del Proyecto.<br />
1.2 La parte B del Proyecto consiste en el suministro de asistencia<br />
técnica y servicios ("el Componente ST") en base a subsidio otorgado por el<br />
Fondo de Desarrollo de la Cooperación Económica Internacional.<br />
La Asistencia Técnica financiará el equipo requerido por un centro de<br />
entrenamiento a ser establecido así como el suministro de instructores<br />
técnicos a ser contratados en la República China. La concesión de<br />
asistencia técnica además buscará financiar el empleo de expertos<br />
industriales que se trasladarán a la República y conducirán asistencia en<br />
el terreno a las pequeñas y medianas empresas allí existentes para la<br />
expansión y mejoramiento de sus operaciones comerciales. También se<br />
considera la contratación de un experto en marketing para trabajar en la<br />
República China. Además, el préstamo cubrirá un programa inicial de<br />
formación en la ROC de seis instructores paraguayos en seis campos durante<br />
un período de tres meses/hombre.<br />
2. Selección y Cometido de los Bancos Participantes.<br />
Los PFIs serán seleccionados de un grupo de diez bancos principales<br />
de la República con la aprobación final del ICBC y del IECDF.<br />
Un acuerdo subsidiario de préstamo será firmado con cada uno de los<br />
Bancos Participantes.<br />
Los fondos del préstamo serán puestos a disposición de los Bancos<br />
participantes para la financiación de pequeños y medianos proyectos<br />
industriales sobre la base de orden de presentación; es decir, no habrá<br />
imputación previa alguna del préstamo a los Bancos Participantes. La tasa<br />
de compromiso pagadera por la Prestataria no será pasada a los Bancos<br />
Participantes ni a las empresas prestatarias.<br />
Los Bancos Participantes se harán cargo del riesgo de crédito. El<br />
riesgo de cambio será asumido por las empresas prestatarias.<br />
Los Bancos Participantes cargarán una comisión mínima de 2% (dos por<br />
ciento) pero que en ningún caso deberá exceder de 4% (cuatro por ciento).<br />
Esta comisión podrá ser ajustada por los Bancos Participantes, dependiendo<br />
del monto del subpréstamo y de los riesgos del subproyecto, tal como sean<br />
justipreciados por los bancos. No obstante, el interés cargado sobre los<br />
subpréstamos de ningún modo excederá de la tasa primaria de mercado del<br />
Paraguay.<br />
3. Criterios de Selección de Subprestatarios (Empresas<br />
Prestatarias)<br />
3.1 Sectores Industriales:<br />
Los sectores de confección de vestimenta, de procesamiento de madera<br />
y alimentos y otros sectores que la Prestataria pueda elegir siempre que se<br />
de notificación previa por escrito al Prestamista antes de que dicha<br />
selección sea ejercitada.<br />
3.2 Empresas Prestatarias:<br />
a. Sus bienes totales anteriores al Proyecto no deben exceder de U$S<br />
1.000.000 (Un millón de dólares);<br />
b. El total de empleados no deben exceder de 100;<br />
c. El ratio de deuda sobre bienes no debe exceder de 2:1;<br />
d. Si la empresa prestataria es un "joint venture", la parte de<br />
propiedad extranjera no debe exceder del 40% (cuarenta por ciento);<br />
esto no será aplicable a "joint ventures" con participación de firmas<br />
de Taiwán;<br />
e. La empresa prestataria debe tener un buen equipo administrativo y<br />
una condición financiera sana.<br />
3.3 Proyectos de Inversión:<br />
a. El proyecto habrá de producir un retorno financiero satisfactorio.<br />
b. Los fondos de contrapartida del realizador del proyecto debe ser<br />
de por lo menos el 30% (treinta por ciento) del costo total del<br />
proyecto.<br />
c. El subpréstamo financiará la adquisición de maquinaria, equipos,<br />
materias primas y repuestos.<br />
d. Salvo que se convenga de otro modo entre el Gobierno del Paraguay<br />
y el IECDF, el subpréstamo no financiará la construcción de planta.<br />
e. El subpréstamo no será utilizado para pagar deudas anteriores.<br />
f. El monto del subpréstamo será de hasta U$S 200.000 (Doscientos mil<br />
dólares) para cada proyecto de inversión.<br />
Cualquier monto superior al indicado deberá ser aprobado por el ICBC.<br />
4. Control y Supervisión del Préstamo<br />
4.1 Salvo las garantías prescritas por las PFIs para subpréstamos, el<br />
control del flujo de caja y los artículos comprados para la inversión serán<br />
considerados opciones de garantías. El control, de flujo de caja, que<br />
requiere que el subprestatario disponga de cuenta bancaria en uno de los<br />
PFI y bajo la supervisión de ese PFI, permite que el PFI controle y se<br />
mantenga bien informado de la situación financiera del subprestatario.<br />
4.2 El BCP solicitará que las PFIs controlen los proyectos de<br />
inversión durante las etapas de implementación y operación y someter<br />
informes de acuerdo con el Convenio de Subpréstamos. El Banco Central<br />
entonces proporcionará al ICBC copias de los informes anuales. El Banco<br />
Central y el IECDF se reservan el derecho de realizar inspecciones<br />
independientes de los subprestatarios y de los subproyectos.<br />
5. Componente de Servicios Técnicos (ST)<br />
5.1 El MIC será responsable de la administración y funcionamiento del<br />
Equipo de Desarrollo Industrial de Pequeñas y Medianas Industrias (Equipo)<br />
para la Ejecución de los programas de Servicio Técnicos, control y<br />
supervisión del funcionamiento del Equipo, evaluando su perfomance e<br />
informando de los resultados al IECDF. De acuerdo con el Convenio entre el<br />
MDH y el BCP (Convenio BCP), el MIC se compromete a mantener en<br />
funcionamiento los programas de ST por un plazo mínimo de 6 años a partir<br />
de su inicio.<br />
5.2 Principios Operativos del Componente de ST<br />
Cualquier empresa o individuo elegible tendrá la libertad de participar en<br />
el programa de ST. No es necesario un enlace operativo entre el préstamo y<br />
el programa ST, aunque los mismos son complementarios y de apoyo mutuo.<br />
El programa de servicios ST será proporcionado sobre la base de<br />
compartimiento de costos, pagando los clientes una parte de los servicios<br />
proporcionados.<br />
Se estimulará la participación en los programas ST por parte de las<br />
asociaciones industriales, instituciones educativas, y otras organizaciones<br />
de desarrollo industrial locales.<br />
Los instructores locales calificados deben ser usados al máximo para la<br />
realización del entrenamiento.<br />
El programa ST será realizado en el "CENTRO ROC/Paraguay de<br />
Asistencia Técnica a Pequeñas y Medianas Empresas."<br />
5.3 Los Elementos Propuestos del Componente ST Incluyen:<br />
5.3.1 Promoción del Proyecto de Préstamos<br />
El equipo comenzará el programa ubicando a empresarios potenciales y<br />
SMIs existentes para promover el proyecto de préstamo del IECDF.<br />
5.3.2. Formación<br />
Una parte del fondo de ST será destinado a la financiación de<br />
programas de formación a fin de reforzar al personal del MDH, MIC Y<br />
BCP, el personal de la PFIs, los gerentes y técnicos de las SMIs en<br />
los campos de la industria básica. Los tópicos de los programas de<br />
formación incluyen la preparación y análisis de planes comerciales,<br />
análisis y administración financieros, diversos tópicos relacionados<br />
con las tecnologías de producción, investigación y planificación de<br />
marketing. El primer programa de formación, que se iniciará dentro de<br />
los 3 meses de realizado el primer desembolso del préstamo,presentará<br />
a las partes involucradas los criterios de elegibilidad y<br />
procedimiento operativos del Componente de Crédito de Inversión y los<br />
programas del componente ST.<br />
5.3.3 Servicio de consulta a nivel de empresas<br />
El equipo asistirá a las SMIs elegibles en la planificación de sus<br />
actividades comerciales ya sea proporcionando esa asistencia o creando<br />
enlaces efectivos entre las firmas que requieren asistencia y las<br />
firmas consultoras locales capacitadas para suministrarla.<br />
La asistencia consultora a ser apoyada por el Equipo incluye la<br />
preparación de estudios de factibilidad/planes comerciales y<br />
solicitudes de préstamo, estudios de mercado y solución de problemas.<br />
El Equipo también facilitará y canalizará las solicitudes de<br />
subpréstamos a las PFIs.<br />
5.3.4. Estudio Especial<br />
Los programas ST incluirán un estudio de los resultados y del impacto<br />
del proyecto de préstamo del IECDF sobre el desarrollo de las SMIs<br />
locales y la economía local.<br />
El estudio incluye sugerencias y recomendaciones para el proyecto. El<br />
equipo presentará los informes del estudio al IECDF antes del 4(<br />
aniversario de la firma del Convenio de Préstamo.<br />
6. Arreglos Financieros<br />
El MDH establecerá una cuenta de fondos dentro del préstamo del ICBC<br />
con el fin de apoyar los 3 primeros años se operación del Equipo. Una<br />
escala de intereses de 1,75% (uno con setenta y cinco por ciento) a 3,75%<br />
(tres con setenta y cinco por ciento) entre las tasa de interés del<br />
préstamo del ICBC y la tasa de interés de prestamos del BCP para los PFIs<br />
será imputada a una cuenta designada para ese efecto.<br />
7. Obligaciones de Parte del Paraguay y de la ROC<br />
La República del Paraguay establecerá por medio del MDH una cuenta de<br />
fondos para apoyar los 3 primeros años de operación del préstamo, y hará<br />
que el MIC sea responsable de la operación y manejo del Equipo para la<br />
ejecución de los programas de ST, controlando y supervisando las<br />
operaciones del Equipo, evaluando su performance e informando de los<br />
resultados al IECDF. La República también seleccionará los instructores<br />
calificados en el Paraguay y proporcionará las oportunidades de formación a<br />
candidatos bien calificados, liberará de derechos de importación, aranceles<br />
y otros impuestos a las maquinarias, equipos y repuestos suministrados por<br />
el IECDF. Además, la República presentará un informe de estudio al IECDF<br />
antes del 4( aniversario de la firma del Convenio de Préstamo. El MDH y el<br />
BCP serán responsables de la operación continuada del programa de ST<br />
durante por lo menos 3 años. Los gastos serán financiados con el dinero<br />
dejado a modo del conjunto de intereses del 1,75% (uno con setenta y cinco<br />
por ciento) al 3,75% (tres con setenta y cinco por ciento).<br />
El IECDF identificará y contratará a los instructores apropiados para<br />
conducir los cursos de formación y los programas de formación iniciales en<br />
la ROC para los instructores calificados paraguayos elegidos.<br />
8. Control y Supervisión del Componente ST<br />
El MIC preparará un presupuesto y programa de trabajo antes del<br />
comienzo de cada año de operación para su aprobación por el IECDF. Se<br />
enviará un ejemplar al MDH y al BCP. Se debería presentar al IECDF un<br />
informe de actividad a satisfacción del IECDF al final de cada año de<br />
operación.<br />
ANEXO 1<br />
ARREGLOS FINANCIEROS<br />
| | ((((( | | ((((( |El Prestatario |<br />
| | |Banco | |El MDH |<br />
|I E C D F | |Autorizado |((((( | |<br />
| |((((( |por IECDF |Préstamo hasta |La Agencia Ejecutora: |<br />
| | | |U$S 9.75 |El Banco Central del |<br />
| | | |Millones |Paraguay |<br />
| | | | | |<br />
| | | | |Hasta U$S 9.75 |<br />
| | | | |Millones |<br />
| | | | | |<br />
| | | | |Instituciones |<br />
| | | | |Financieras |<br />
| | | | |Participantes |<br />
| | | | | |<br />
| | | | |Hasta U$S 9.75 |<br />
| | | | |Millones |<br />
| | | ((((( | | |<br />
| | |Desembolso | |Usuario |<br />
| | |((((( | |del |<br />
| | |Reembolso | |Préstamo |<br />
ANEXO 2<br />
FLUJO DEL PROGRAMA DE PRESTAMOS<br />
| | |El Banco |<br />
|I E C D F |Convenio de |autorizado por |<br />
| |Autorización |el IECDF |<br />
| |( ( ( ( ( ( ( ( ( | |<br />
| | | |<br />
| | |Convenio |<br />
| | |de |<br />
| | |Préstamo |<br />
| | | |<br />
| | |EL M D H |<br />
| | | |<br />
| | | |<br />
| | |Convenio |<br />
| | |BCP |<br />
| | | |<br />
| | |EL BANCO CENTRAL |<br />
| | | |<br />
| | | |<br />
| | |Convenio de Préstamos |<br />
| | |Subsidiarios |<br />
| | |Instituciones |<br />
|Usuarios de | |Financieras |<br />
|Subpréstamos |( ( ( ( ( ( ( ( ( |Participantes |<br />
ANEXO 3<br />
REQUISITOS DE INFORMES<br />
1. Del Banco Central<br />
a) Informe Semestral de la Cuenta Especial<br />
b) Informe Anual de Auditoría de la Cuenta Especial<br />
2. Del Banco Participante<br />
a) Informe Semestral sobre Operaciones de Préstamo (según Anexo 5<br />
adjunto), junto con la lista de subproyectos<br />
b) Estado de Morosidad a fin del año (según Anexo 4 adjunto)<br />
c) Para subproyectos individuales<br />
I) Informe detallado del análisis de los dos primeros subproyectos<br />
que requieren aprobación previa del IECDF<br />
II) Informe resumidos de los otros subproyectos<br />
3. De los Primeros Dos Prestatarios de Subpréstamos<br />
a) Informe de análisis de la PFIs<br />
b) Términos y condiciones de los Subpréstamos<br />
c) Descripción del Proyecto<br />
ANEXO 4<br />
INFORME DE MOROSIDAD<br />
Préstamos en Mora al final del Año 199 .<br />
Nº de PréstamosMontos en Mora Total de Préstamos<br />
a Pagar<br />
Menos de 3 Meses<br />
3 a 6 Meses<br />
1 Año<br />
2 Años<br />
3 Años y<br />
más.<br />
ANEXO 5<br />
ESTADO DE OPERACIONES<br />
Semestre que termina el .... de .... de 19...<br />
Año Actual Acumulado a la Fecha<br />
NúmeroMonto Número Monto<br />
Aprobación<br />
Comprometido<br />
Desembolsos<br />
Reembolsos<br />
Pendientes<br />
Nota del Traductor: Del siguiente cuadro se traducen los conceptos<br />
correspondientes a cada columna por ser muy extenso.<br />
ANEXO 6<br />
ESTADO DE DESEMBOLSOS<br />
1.Sub-borrower =Subprestatario<br />
2.Industry Sector/ =Sector Industrial<br />
3.Nature of Enterprise =Naturaleza de la Empresa<br />
/Location/Ubicación<br />
4.Project Description =Descripción del Proyecto<br />
5.Sub-Looan Purpose =Objeto del Subpréstamo<br />
6.Project Cost =Costo del Proyecto<br />
7.Loans Approved=Préstamos Aprobados<br />
8.Sub-loan Amount =Monto del Subpréstamo<br />
9.Date Paid=Fecha de Pago<br />
10.Country of Origin =País de Origen<br />
11.Remark 2=Observaciones 2<br />
1.Especificar el Contraparte de Taiwán si existe relación entre el<br />
Subprestatario y las empresas de Taiwán.<br />
2.Especificar el vencimiento (período de gracia); la tasa de interés; la<br />
garantía obtenida y otros datos relevantes.<br />
SUPLEMENTO 2<br />
MODIFICACIONES DE LAS CONDICIONES GENERALES<br />
Las Secciones 5.02, 10.02 y 10.07 de las Condiciones Generales se<br />
modifican y vuelven a formular como sigue:<br />
5.02Gastos<br />
a) Cada una de las Partes del Convenio de Préstamo será responsable<br />
de sus propios costos en relación con:<br />
i) La negociación, preparación y firma del Convenio de Préstamo, el<br />
Convenio de Garantía y cualquier otro documento mencionado en los<br />
mismos; y,<br />
ii) La negociación, preparación y firma de todos los suplementos,<br />
renuncias y variaciones relacionadas con el Convenio de Préstamo y el<br />
Convenio de Garantía.<br />
b) La Prestataria reembolsará al Prestamista por los cargos y gastos<br />
(incluyendo honorarios y gastos de asesores legales, contadores y otros<br />
consultores) incurridos por el Prestamista en relación con el cumplimiento<br />
de o la preservación de cualesquiera derechos correspondientes al Convenio<br />
de Préstamo o al Convenio de Garantía en el caso de incumplimiento o con el<br />
objeto de evitar la declaración de un incumplimiento.<br />
c) Eliminado<br />
10.02 Cesión<br />
a) La Prestataria no cederá ni transferirá sus derechos, intereses u<br />
obligaciones bajo, en o al Convenio de Préstamo sin el consentimiento<br />
previo por escrito del Prestamista.<br />
b) El Prestamista podrá en cualquier momento por cuenta propia ceder<br />
todos o cualquiera de sus derechos y beneficios correspondientes al<br />
presente sin el consentimiento de la Prestataria; o transferir todos o<br />
cualquiera de sus derechos, beneficios y obligaciones correspondientes al<br />
presente, siempre que (salvo en el caso de una cesión o transferencia a<br />
cualquier subsidiaria o compañía tenedora de acciones, del Prestamista que<br />
sea incorporada y tenga su Oficina de Préstamos en la misma jurisdicción<br />
del Prestamista) ninguna cesión o transferencia tal será realizada sin el<br />
consentimiento previo por escrito de la Prestataria, consentimiento que no<br />
será negado irrazonablemente.<br />
10.07 Notificaciones<br />
a) Cualquier notificación o petición que se requiera o permita que se<br />
de o haga en observancia del Convenio de Préstamo o del Convenio de<br />
Garantía y cualquier acuerdo entre cualquiera de las partes contempladas en<br />
el Convenio de Préstamo o del Convenio de Garantía será por escrito. Salvo<br />
como se prevea en contrario en el Convenio de Préstamo o en el Convenio de<br />
Garantía, dicha notificación o petición será efectiva o se considerará<br />
entregada o proporcionada i) si se envía por correo aéreo, al 20º<br />
(vigésimo) día calendario siguiente a aquel en que dicha notificación,<br />
comunicación o material sea depositado en el correo, dirigido según se<br />
estipula en el Convenio de Préstamo o Convenio de Garantía, ii) si se envía<br />
por telex, cuando se reciba el correspondiente indicativo ("answerback") y<br />
iii) si se entrega por mano, al ser depositada en la dirección del<br />
destinatario dirigida en la forma prevista en el Convenio de Préstamo o el<br />
Convenio de Garantía.<br />
b) Cualquier requisito de notificación razonable según cualquier ley<br />
aplicable por parte del Prestamista a la Prestataria o al Garante sobre<br />
cualquier hecho referente a, relacionada de cualquier forma con el Convenio<br />
de Préstamo o con el Convenio de Garantía o el ejercicio por el Prestamista<br />
de sus derechos correspondientes al presente será cumplido pasados los 20<br />
(veinte) días de que la notificación de ese hecho haya sido dada a la<br />
Prestataria o al Garante en la forma prescrita arriba.<br />
SUPLEMENTO 3<br />
NORMAS PARA LA FINANCIACION DE COMPRAS DE TAIWAN<br />
1. Este Suplemento detalla los procedimientos para desembolsos por la<br />
Prestataria relativos a la financiación de Proyectos de Inversión que<br />
comprenden la adquisición de productos y materiales originados en Taiwán<br />
según se menciona en la Sección 2.04 de este Convenio.<br />
2. Al solicitar un Desembolso según este Suplemento, la Prestataria<br />
deberá entregar al Prestamista una notificación en el formulario del Anexo<br />
A o del Anexo B de este Suplemento que deberá ir acompañado por i) una hoja<br />
de resumen en el formulario del Anexo C de este Suplemento y ii) una carta<br />
de crédito emitida por una PFI aprobada a pedido de una Empresa Calificada<br />
(a la cual la Prestataria ha convenido efectuar un Subpréstamo) en favor<br />
del proveedor de quien la Empresa Calificada ha convenido adquirir los<br />
equipos, materiales o partes.<br />
3. Una carta de crédito a ser financiada según este Convenio no será<br />
válida a menos que contenga una cláusula que diga:<br />
a) "Esta Carta de Crédito se libra según el Proyecto de Préstamos de<br />
la ROC para Pequeñas y Medianas Empresas en Paraguay";<br />
b) "La negociación de esta carta de crédito está limitada al<br />
Departamento Extranjero del International Commercial Bank of China";<br />
y,<br />
c) "Documentos que presenten cualquier discrepancia no serán<br />
negociados".<br />
4. El Departamento Extranjero del Prestamista será el Banco<br />
notificador exclusivo y pagador de cartas de crédito libradas según este<br />
Suplemento.<br />
5. El Prestamista entregará la carta de crédito correspondiente junto<br />
con los documentos previstos en el párrafo 2 de este Suplemento al<br />
Prestamista. El Prestamista no tiene la obligación de verificar que se haya<br />
aprobado un Subpréstamo y se basará exclusivamente en la notificación de la<br />
Prestataria.<br />
6. La Sucursal de Banca Extraterritorial (SBE) del Prestamista<br />
revisará la corrección del Anexo A o el Anexo B o el Anexo C que le fuera<br />
entregado por la Prestataria. Si estuviera satisfecho de que todas las<br />
condiciones del Desembolso previstas en este Convenio han sido satisfechas<br />
y que la carta de crédito está en orden, la SBE remitirá la carta de<br />
crédito al Departamento Extranjero del Prestamista para que el mismo<br />
notifique al beneficiario. El Prestamista confirmará la carta de crédito si<br />
así se requiere por cuenta del beneficiario. El Prestamista pagará<br />
inmediatamente al beneficiario de la carta de crédito u orden contra<br />
presentación de los documentos especificados en la carta de crédito. En el<br />
caso de cualquier discrepancia entre los documentos de embarque y los<br />
términos de la carta de crédito, el Prestamista no cumplirá con el pago de<br />
los reclamos del beneficiario.<br />
7. Al realizar el pago al o a la orden del beneficiario de una carta<br />
de crédito, el Prestamista registrará el monto así pagado como Desembolso a<br />
la Prestataria. El Prestamista notificará inmediatamente a la Prestataria<br />
de tal pago y entregará estados de cuenta mensuales a la Prestataria con<br />
los datos de todos los Desembolsos realizados en base mensual.<br />
8. El valor de una carta de crédito correspondiente a una Empresa<br />
Calificada en particular no excederá de 1) el monto del Subpréstamo<br />
aprobado por la Prestataria o 2) del 70% (setenta por ciento) del costo del<br />
Proyecto de Inversión de la Empresa Calificada, de los dos el menor. El<br />
Prestamista sólo notificará o pagará el valor de una carta de crédito en<br />
exceso de la limitación anterior por cuenta de la Prestataria o del banco<br />
librador de acuerdo con otros arreglos bancarios entre el Prestamista y la<br />
Prestataria y/o el banco librador, si los hubiera.<br />
ANEXO A<br />
SOLICITUD DE FINANCIACION DE CARTA DE CREDITO<br />
(a ser usada en caso de financiación de 100%)<br />
Fecha:<br />
Nº del Subpréstamo:<br />
Nº de la Solicitud:<br />
A:The International Commercial Bank of China<br />
Offshore Banking Branch<br />
100, Chi Lin Road<br />
Taipei, Taiwán<br />
Atención: Gerente General, Sucursal de Banca Extraterritorial<br />
Señores:<br />
Solicitud de financiación de carta de crédito en carácter de Desembolso<br />
según el Convenio de Préstamo fechado ..........................<br />
1. Adjunto enviamos una carta de crédito Nº<br />
librada por (Banco Comercial) a pedido de<br />
(Empresa Calificada) a favor del (Proveedor)<br />
por el monto de<br />
con vencimiento el junto con la<br />
Hoja de Resumen para su atención.<br />
2. En observancia del Convenio de Préstamo fechado el<br />
entre el International Commercial Bank of China (en adelante citado<br />
como ICBC) y la República del Paraguay (en adelante citada como la<br />
República o la Prestataria), en infrascrito, como representante autorizado<br />
de la Prestataria, por este medio solicita al ICBC que notifique o confirme<br />
la carta de crédito, y que pague al beneficiario o a la orden del<br />
beneficiario de la carta de crédito, de tiempo en tiempo, aquellos montos<br />
que fueran solicitados por el beneficiario o a su orden de acuerdo con los<br />
términos de la carta de crédito tal como de tiempo en tiempo sea enmendada.<br />
En observancia de los términos del Convenio de Préstamo, todos los montos<br />
pagados por el ICBC serán considerados desembolsos realizados por la<br />
Prestataria del Préstamo correspondiente.<br />
3. El infrascrito, en nombre y representación de la Prestataria,<br />
certifica que:<br />
a) El monto de esta solicitud de financiación de carta de crédito<br />
representa gastos a ser realizados para los fines especificados en el<br />
Convenio de Préstamo;<br />
b) En la fecha de esta solicitud, no existen incumplimientos en<br />
relación con el Convenio de Préstamo;<br />
c) En el caso de que todo o parte de los fondos que se consideran<br />
desembolsados por la Prestataria sean devueltos al ICBC, la<br />
Prestataria por este medio autoriza al ICBC a aplicar el valor real de<br />
dichos fondos al crédito de los montos considerados desembolsados.<br />
Representante debidamente autorizado de la República del Paraguay<br />
Por:<br />
............................................................................<br />
....<br />
Nombre:<br />
Cargo:<br />
ANEXO B<br />
SOLICITUD DE FINANCIACION DE CARTA DE CREDITO<br />
(a ser usada en caso de financiación parcial)<br />
Fecha:<br />
Nº del Subpréstamo:<br />
Nº de la Solicitud:<br />
A: Offshore Banking Branch<br />
The International Commercial Bank of China100, Chi Lin Road<br />
Taipei, Taiwán<br />
Atención: Gerente General, Sucursal de Banca Extraterritorial<br />
Señores:<br />
Solicitud de financiación de carta de crédito en carácter de Desembolso<br />
hasta la suma de<br />
(monto)<br />
1. Adjunto enviamos una carta de crédito Nº<br />
librada por (Banco Comercial) a pedido de (Empresa<br />
Calificada) a favor del (Proveedor)<br />
por el monto de<br />
con vencimiento el junto<br />
con la Hoja de Resumen para su atención.<br />
2. En observancia del Convenio de Préstamo fechado el<br />
entre el International Commercial Bank of China (en<br />
adelante citado como ICBC) y la República del Paraguay (en adelante citada<br />
como la República o la Prestataria), hasta la suma de<br />
de la carta de crédito es<br />
elegible para ser financiada por el ICBC. El infrascrito, como<br />
representante autorizado del Banco Central del Paraguay actuando en nombre<br />
y representación de la República, por este medio solicita al ICBC que<br />
notifique o confirme la carta de crédito, y que pague al beneficiario o a<br />
la orden del beneficiario de la carta de crédito, de tiempo en tiempo,<br />
aquellos montos que fueran solicitados por el beneficiario o a su orden<br />
hasta un monto equivalente valor total de la carta de crédito de acuerdo<br />
con los términos de la carta de crédito tal como de tiempo en tiempo sea<br />
enmendada. En observancia de los términos del Convenio de Préstamo, hasta<br />
un monto de<br />
pagados por el ICBC serán considerados Desembolsos<br />
realizados de la República del Préstamo correspondiente y el saldo del<br />
valor de la carta de crédito será por cuenta de la República.<br />
3. El infrascrito reconoce que el valor de la carta de crédito es<br />
mayor al importe elegible para ser financiado según el Convenio de<br />
Préstamo. La (PFI) que libró la carta de crédito<br />
en (fecha) ha remitido la suma de<br />
a la cuenta del ICBC Nº<br />
mantenida en el (banco) en<br />
(dirección del banco) , con referencia al "Margen<br />
para la Carta de Crédito Nº . El Banco Central<br />
del Paraguay conviene en que el ICBC hará uso de la remesa del mismo para<br />
hacer el pago antes de anticipar fondos del ICBC para la financiación de la<br />
carta de crédito y conviene que si los fondos para el crédito de la<br />
(PFI) para su respectiva cuenta más el monto a ser financiado<br />
por el ICBC según el Convenio de Préstamo no fuera suficiente para cubrir<br />
la obligación correspondiente a la carta de crédito, el ICBC podrá<br />
rehusarse a notificar la carta de crédito hasta que el faltante de la misma<br />
sea cubierto.<br />
4. El infrascrito, en nombre y representación de la Prestataria,<br />
certifica que:<br />
a) El monto de esta solicitud de financiación de carta de crédito<br />
representa gastos a ser realizados para los fines especificados en el<br />
Convenio de Préstamo;<br />
b) En la fecha de esta solicitud, no existen incumplimientos en<br />
relación con el Convenio de Préstamo;<br />
c) En el caso de que todo o parte de los fondos que se consideran<br />
desembolsados por la Prestataria sean devueltos al ICBC, la<br />
Prestataria por este medio autoriza al ICBC a aplicar el valor real de<br />
dichos fondos al crédito de los montos considerados desembolsados.<br />
Representante debidamente autorizado de la República del Paraguay.<br />
Por:<br />
............................................................................<br />
....<br />
Nombre:<br />
Cargo:<br />
ANEXO C<br />
HOJA DE RESUMEN<br />
Fecha:<br />
Subpréstamo Nº:<br />
1. Detalles del Prestatario del Subpréstamo:<br />
(Responsable de la Carta de Crédito)<br />
a) Nombre:<br />
b) Persona Responsable:<br />
c) Dirección:<br />
d) Nº de Teléfono:<br />
e) Capital Integrado:<br />
f) Bienes:<br />
g) Asuntos de negocios:<br />
2. Detalles del Proyecto de Inversión:<br />
a) Naturaleza del Proyecto de Inversión:<br />
b) Monto del Proyecto de Inversión:<br />
c) Monto del Subpréstamo:<br />
3. Relación con Entidad Comercial de Taiwán:<br />
a) Naturaleza de las Relaciones:<br />
b) Nombre de la Entidad Comercial de Taiwán:<br />
c) Persona Responsable:<br />
d) Dirección:<br />
e) Teléfono:<br />
f) Fax:<br />
4. Detalles de la Carta de Crédito:<br />
a) Nº de la Carta de Crédito:<br />
b) Monto de la Carta de Crédito:<br />
c) Monto a ser financiado con el Subpréstamo:<br />
d) Fecha de Vencimiento de la Carta de Crédito:<br />
e) Fechas de Envío de la Carta de Crédito:<br />
f) Condiciones de Pago:<br />
5. Detalles de las Compras:<br />
a) Breve Descripción de los Bienes y Servicios<br />
SUPLEMENTO 4<br />
PROCEDIMIENTO RELATIVO A DESEMBOLSOS PARA<br />
ADQUISICION DE ORIGEN AJENO A TAIWAN<br />
1. Un Desembolso referente a la financiación de bienes y servicios de<br />
origen ajeno a Taiwán se hará de acuerdo con las normas y procedimientos<br />
expresados en este Suplemento.<br />
2. Un Desembolso será en la forma de una Petición de Desembolso.<br />
3. El primer Desembolso será de U$S 1.000.000 (Un millón de dólares).<br />
4. El segundo Desembolso se efectuará solamente cuando la Prestataria<br />
haya desembolsado a Empresas Calificadas el monto acumulado de 80% (ochenta<br />
por ciento) de los fondos del primer Desembolso; y el segundo Desembolso<br />
será por un monto que, al ser sumado al dinero en caja iguales al monto del<br />
primer Desembolso.<br />
5. Cada Desembolso subsiguiente será realizado sobre la base<br />
especificada en el Párrafo 4 anterior previniéndose que en el caso del<br />
último Desembolso, se permitirá que la Prestataria solicite el saldo<br />
remanente del Préstamo aunque el saldo fuera inferior al monto requerido<br />
para restituir los montos desembolsados.<br />
6. Cualquier monto del Préstamo desembolsado por la Prestataria y no<br />
utilizado dentro de los seis meses posteriores al final del Plazo de<br />
Compromiso será reembolsado a la demanda del Prestamista.<br />
Anexo 1<br />
CONDICIONES GENERALES APLICABLES A CONVENIOS DE PRESTAMO Y GARANTIA<br />
ARTICULO I<br />
APLICACION A CONVENIOS DE PRESTAMO Y CONVENIOS DE GARANTIA<br />
1.01 Aplicación de las Condiciones Generales<br />
Estas Condiciones Generales expresan ciertos términos y condiciones<br />
generalmente aplicables a préstamos realizados por un banco con fondos<br />
obtenidos del Fondo de Desarrollo de la Cooperación Económica<br />
Internacional. Estas Condiciones Generales se aplican a cualquier préstamo<br />
y a cualquier convenio de garantía que proporciona la garantía a cualquier<br />
préstamo cuando es adoptado expresamente por las partes de esos convenios<br />
en la medida y sujeto a cualquier modificación expresada en tales<br />
convenios. En el caso de un convenio de préstamo no garantizado, las<br />
referencias contenidas en estas Condiciones Generales al "Garante" y al<br />
"Convenio de Garantía" serán descartadas.<br />
1.02 Incoherencia con Convenios de Préstamo y Garantía<br />
Si cualquier estipulación de un Convenio de préstamo o un convenio de<br />
garantía fuera incoherente con una estipulación de estas Condiciones<br />
Generales, la estipulación del convenio de préstamo o del convenio de<br />
garantía, según el caso, prevalecerá.<br />
ARTICULO II<br />
DEFINICIONES; REFERENCIA; ENCABEZAMIENTOS<br />
2.01 Definiciones<br />
Los siguientes términos tienen los siguientes significados<br />
dondequiera que sean usados en estas Condiciones Generales:<br />
"Anticipo" significa un pago realizado por el Fondo a fin de hacer un<br />
Desembolso correspondiente al Convenio de Préstamo.<br />
"Día de Banco" significa a) a los fines de realizar desembolsos por<br />
parte del Prestatario en cumplimiento del Convenio de Préstamo, un día en<br />
que los bancos se encuentran abiertos al público en Taipei y Nueva York; y<br />
b) a los fines de realizar un pago de intereses y otros importes<br />
correspondientes al Convenio de Préstamo y el reembolso del Préstamo, un<br />
día en el que los bancos están abiertos al público en la Ciudad de Nueva<br />
York, en el Estado de Nueva York, Estados Unidos de América.<br />
"Prestatario" significa la parte interesada del Convenio de Préstamo<br />
a quien el Prestamista haya convenido otorgar el Préstamo.<br />
"Plazo de Compromiso" significa el período descrito en el Convenio de<br />
Préstamo durante el cual Préstamo estará a disposición para la realización<br />
de desembolsos en cumplimiento del Convenio de Préstamo.<br />
"Dólares" y el signo "U$S" significa dólares de la moneda de curso<br />
legal de los Estados Unidos de América.<br />
"Desembolso" significa cada transferencia o pago de fondos que se<br />
realice según el Convenio de Préstamo a pedido del Prestatario y sobre la<br />
base de un Anticipo del Fondo.<br />
"Hecho de Incumplimiento" significa cualquier hecho especificado en<br />
la Sección 7.01 del presente y cualquier hecho adicional especificado en el<br />
Convenio de Préstamo y/o el Convenio de Garantía, sea o no que cualquier<br />
requisito de notificación, transcurso de tiempo, o ambos, contenidos en los<br />
mismos, haya sido satisfecho.<br />
"Deuda Externa" significa cualquier deuda pagadera en cualquier<br />
moneda salvo la Moneda Local si tal deuda fuera o se pudiera tornar<br />
exigible absolutamente o a opción del acreedor en aquella otra moneda.<br />
"Fondo" significa el Fondo para el Desarrollo de la Cooperación<br />
Económica Internacional de la República de China.<br />
"Convenio de Garantía" significa el convenio particular de garantía<br />
que provee la garantía del Préstamo y a la cual se haya aplicado estas<br />
Condiciones Generales tal como dicho convenio pueda ser enmendado de tiempo<br />
en tiempo. El Convenio de Garantía incluye estas Condiciones Generales tal<br />
como se apliquen al mismo, todos los convenios suplementarios del Convenio<br />
de Garantía y todos los suplementos del Convenio de Garantía.<br />
"Garante" significa la parte interesada del Convenio de Garantía, si<br />
lo hubiera, que incondicional e irrevocablemente garantiza el Préstamo.<br />
"Fecha de Pago de Intereses" significa la fecha en que serán<br />
pagaderos los intereses sobre el Préstamo y salvo que el Convenio de<br />
Préstamo disponga de otro modo, una Fecha de Pago de Intereses será el<br />
último día de los seis meses a partir de la fecha del Convenio de Préstamo<br />
y el último día de cada período sucesivo de allí en adelante.<br />
"Prestamista" significa la parte interesada del Convenio de Préstamo<br />
que se ha comprometido a otorgar el Préstamo al recibir el Anticipo del<br />
IECDF.<br />
"Préstamo" significa el préstamo previsto en el Convenio de Préstamo.<br />
"Convenio de Préstamo" significa el convenio de préstamo en<br />
particular al cual se aplicarán estas Condiciones Generales, según sean<br />
enmendado dicho convenio de tiempo en tiempo. El Convenio de Préstamo<br />
incluye estas Condiciones Generales según se aplican al presente, todos los<br />
convenios suplementarios y todos los suplementos y acuerdos del Convenio de<br />
Préstamo.<br />
"Proyecto" significa el proyecto o programa para el cual ha sido<br />
otorgado el préstamo, tal como se describe en el Convenio de Préstamo y así<br />
como la descripción del mismo pudiera ser enmendado de tiempo en tiempo<br />
mediante acuerdo entre el Prestamista y el Prestatario.<br />
"Impuestos" incluye las imposiciones, tributos, tasas y derechos de<br />
cualquier naturaleza, ya sea que se encuentren en vigencia en la fecha del<br />
Convenio de Préstamo o del Convenio de Garantía, si lo hubiera, o que se<br />
impongan de ahí en adelante.<br />
2.02 Referencias<br />
Las referencias que se hagan en estas Condiciones Generales a<br />
Artículos y Secciones se refieren a Artículos y Secciones de estas<br />
Condiciones Generales.<br />
2.03 Encabezamientos<br />
Los encabezamientos de los Artículos y Secciones y el Indice se<br />
insertan solo por conveniencia y no forman parte de estas Condiciones<br />
Generales.<br />
ARTICULO III<br />
INTERESES Y OTROS CARGOS; PAGO; LUGAR DE PAGO<br />
3.01 Plazo de Compromiso<br />
El Préstamo facilitado según este Convenio de Préstamo solo podrá ser<br />
desembolsado durante el Plazo de Compromiso y la solicitud de Desembolso<br />
junto con todos los documentos justificantes deben llegar a poder y ser<br />
efectivamente recibidos por el Prestamista por lo menos 30 (treinta) días<br />
antes del vencimiento del Plazo de Compromiso.<br />
3.02 Tasa de Compromiso<br />
El Prestatario pagará una tasa de compromiso sobre el monto no<br />
desembolsado del Préstamo a razón y en los términos especificados en el<br />
Convenio de Préstamo. Dicha tasa de compromiso será devengada desde una<br />
fecha determinada en el Convenio de Préstamo hasta las fechas respectivas<br />
en las que los montos serán desembolsados o cancelados.<br />
3.03 Intereses<br />
El Prestatario pagará intereses a la tasa especificada en el Convenio<br />
de Préstamo sobre los montos del Préstamo desembolsados al Prestatario y<br />
que se encuentren pendientes de tiempo en tiempo. Los Intereses serán<br />
devengados desde las fechas respectivas de desembolso de aquellas sumas que<br />
hayan sido desembolsadas y serán pagaderos en cada Fecha de Pago de<br />
Intereses.<br />
3.04 Computo de Intereses, Tasas y Otros Cargos<br />
Los intereses, tasas y otros cargos se devengarán de día a día y<br />
serán computados sobre la base del número real de días transcurridos y el<br />
año de 360 (trescientos sesenta) días.<br />
3.05Intereses en Mora<br />
Si el Prestatario dejara de pagar cualquier monto de Capital,<br />
intereses o cualesquiera otros cargos exigibles según el Convenio de<br />
Préstamo en la fecha de vencimiento de los mismos, el Prestatario, a la<br />
demanda, pagará al Prestamista intereses adicionales sobre tales montos en<br />
mora, desde e incluyendo la fecha en que dicho monto fuera exigible hasta<br />
la fecha en que ese monto sea totalmente pagado (tanto después como antes<br />
de una sentencia), a la tasa especificada en el Convenio de Préstamo.<br />
3.06 Pago<br />
El Prestatario pagará el monto de capital del Préstamo en una o<br />
varias cuotas y según el monto de cada cuota de acuerdo con el cronograma<br />
de amortización del Convenio de Préstamo.<br />
3.07 Pagaré<br />
A fin de evidenciar la obligación del Prestatario de pagar el<br />
Préstamo, el Prestatario suscribirá y entregará al Prestamista un Pagaré de<br />
forma y contenido a satisfacción del Prestamista, por el importe total del<br />
Compromiso. Si, en la fecha de vencimiento del Plazo de Compromiso o de<br />
cualquier prórroga del mismo, el monto acumulado de los montos de capital<br />
desembolsados por el Prestamista al Prestatario fuera menor que el monto<br />
del Compromiso, el monto no utilizado del Compromiso será aplicado a la<br />
reducción del monto del pagaré, y el monto de cada cuota correspondiente al<br />
pago del Préstamo será ajustado en consecuencia.<br />
3.08 Pago anticipado<br />
El Prestatario podrá pagar el Préstamo anticipadamente en parte o en<br />
total sin penalización ni premio pero sólo de acuerdo con los términos del<br />
Convenio de Préstamo.<br />
3.09 Lugar de Pago<br />
El monto de capital del Préstamo y los intereses y otros cargos<br />
pagaderos al Prestamista serán pagados totalmente en dólares, sin<br />
retenciones, compensaciones, deducciones ni reducciones algunas, en fondos<br />
de libre transferencia en la fecha de vencimiento de los mismos en la<br />
cuenta bancaria mantenida en un banco de la Ciudad de Nueva York, Estados<br />
Unidos de América que el Prestamista pudiera designar por escrito al<br />
Prestatario de acuerdo con el Convenio de Préstamo. La especificación de<br />
dólares y el pago en la Ciudad de Nueva York son esenciales para el<br />
Convenio de Préstamo.<br />
3.10 Pago en Día de Banco<br />
Cuando cualquier pago a realizarse según el presente venza en un día<br />
que no sea un Día de Banco, la fecha de vencimiento del mismo será<br />
prorrogada hasta el siguiente Día de Banco, salvo que dicho Día de Banco<br />
caiga en el siguiente mes calendario, en cuyo caso dicho pago deberá<br />
hacerse en el Día de Banco inmediato anterior y los intereses serán<br />
reajustados en consecuencia.<br />
ARTICULO IV<br />
DESEMBOLSO DEL PRESTAMO<br />
4.01 Desembolso<br />
Sujeto a cualesquiera condiciones o restricciones especificadas en el<br />
Convenio de Préstamo, el Prestatario tendrá derecho de imputar al Préstamo<br />
aquellos montos que hubieran sido pagados o, si el Prestamista así lo<br />
conviene, aquellos montos que fueran necesarios para cubrir pagos a ser<br />
realizados para el Proyecto y a ser financiados por el Convenio de<br />
Préstamo.<br />
4.02 Solicitud de Desembolso<br />
Cuando el Prestatario desee el desembolso de cualquier monto, el<br />
Prestatario entregará al Prestamista una solicitud de tal forma y que<br />
contenga aquellas declaraciones y convenios que el banco pudiera<br />
razonablemente solicitar.<br />
4.03 Condiciones Precedentes al Primer Desembolso<br />
El Prestamista no estará obligado a facilitar fondos para el<br />
Desembolso hasta que la siguiente evidencia y documentos a satisfacción del<br />
Prestamista hayan sido entregados al Prestamista:<br />
a) Prueba de Autoridad.<br />
El Prestamista habrá recibido prueba de la firma y entrega del<br />
Convenio de Préstamo y del Convenio de Garantía en nombre y<br />
representación del Prestatario y del Garante ha sido debidamente<br />
autorizado y ratificado por todas las acciones gubernamentales y<br />
societarias necesarias.<br />
b) Firma Autorizada.<br />
i) El Prestamista habrá recibido del Prestatario prueba<br />
suficiente respecto a la autoridad de la persona o personas<br />
autorizadas a suscribir solicitudes de Desembolso y<br />
notificaciones, instrumentos, certificados y otros documentos<br />
que se requieren sean dados según o en relación con el Convenio<br />
de Préstamo en nombre y representación del Prestatario y un<br />
espécimen de firma autenticada de cada persona tal.<br />
ii) El Prestamista habrá recibido del Garante prueba suficiente<br />
respecto a la autoridad de la persona o personas autorizadas a<br />
suscribir notificaciones, instrumentos, certificados y otros<br />
documentos que se requieren sean dados según o en relación con<br />
el Convenio de Garantía en nombre y representación del Garante y<br />
un espécimen de firma autenticada de cada persona tal.<br />
c) Nombramiento de Agente de Proceso.<br />
El Prestamista habrá recibido prueba suficiente del nombramiento de y<br />
aceptación de dicho nombramiento por una persona para aceptar la<br />
notificación de procesos legales emitidos en aquellas jurisdicciones<br />
especificadas en el Convenio de Préstamo y el Convenio de Garantía.<br />
d) Dictamen Jurídico.<br />
El Prestamista habrá recibido un dictamen o dictámenes de abogado<br />
aceptable por el Prestamista:<br />
i) En nombre y representación del Prestatario de que el<br />
Convenio de Préstamo ha sido debidamente autorizado o ratificado<br />
por, y suscrito y entregado en nombre y representación del<br />
Prestatario y que son legalmente obligatorios para y exigibles<br />
en contra del Prestatario de acuerdo con sus términos;<br />
ii) En nombre y representación del Garante de que el Convenio de<br />
Garantía ha sido debidamente autorizado o ratificado por, y<br />
suscrito y entregado en nombre y representación del Garante y<br />
que son legalmente obligatorios para y exigibles en contra del<br />
Garante de acuerdo con sus términos; y,<br />
iii) Tales otros asuntos que fueran especificados en el Convenio de<br />
Préstamo o que sean razonablemente solicitados por el<br />
Prestamista en relación con los mismos.<br />
e) Pagaré.<br />
El Prestamista habrá recibido un pagaré por el monto total del<br />
compromiso debidamente suscrito y entregado por el Prestatario y<br />
garantizado por el Garante.<br />
f) Otros Documentos.<br />
Todas las aprobaciones, dictámenes y documentos especificados en el<br />
Convenio de Préstamo como condiciones adicionales habrán sido<br />
recibidos por el Prestamista.<br />
4.02 Condiciones Precedentes a cada Desembolso<br />
La obligación del Prestamista de disponer fondos para cada Desembolso<br />
está sujeta al cumplimiento de las siguientes condiciones precedentes:<br />
a) Anticipo.<br />
El Prestamista habrá recibido del Fondo el Anticipo correspondiente a<br />
dicho Desembolso.<br />
b) Solicitud de Desembolso.<br />
El Prestamista habrá recibido una solicitud de Desembolso tal como se<br />
menciona en la Sección 4.02 del presente.<br />
c) Ausencia de Incumplimiento.<br />
Ningún Incumplimiento o Hecho de Incumplimiento habrá ocurrido y<br />
continúe en vigencia en la fecha de tal Desembolso o habrá de<br />
producirse en razón de la realización del Desembolso.<br />
d) Estado de las Manifestaciones, Garantías y Pactos.<br />
Las manifestaciones, Garantías y Pactos del Prestatario y del Garante<br />
serán veraces y correctas en todo aspecto material en y a la fecha de<br />
tal Desembolso tal como si fueran hechas en dicha fecha.<br />
e) Uso de los Fondos.<br />
El Prestamista habrá recibido aquellos documentos que pudiera<br />
razonablemente pedir en prueba de que los fondos del Préstamos<br />
previamente desembolsados hayan sido y que los fondos del Préstamo a<br />
ser desembolsados serán utilizados exclusivamente para el Proyecto de<br />
acuerdo con los términos y condiciones del Convenio de Préstamo.<br />
f) Otras Condiciones.<br />
Todas las otras condiciones precedentes especificadas en el Convenio<br />
de Préstamo habrán sido satisfechas.<br />
4.05 Prueba Justificante.<br />
El Prestatario proporcionará al Prestamista aquellos documentos y<br />
otras pruebas que justifiquen la aplicación del Desembolso que el<br />
Prestamista pudiera razonablemente requerir, ya sea antes o después que el<br />
Prestamista haya autorizado cualquier Desembolso pedido en la solicitud.<br />
4.06 Suficiencia de Solicitudes y Documentos.<br />
Cada solicitud y los documentos y otros justificantes que la<br />
acompañan deben ser suficientes en forma y contenido para satisfacer al<br />
Prestamista de que el Prestatario tiene derecho al desembolso del monto<br />
solicitado y que el monto cuyo desembolso se solicita será usado solamente<br />
para los fines especificados en el Convenio de Préstamo.<br />
ARTICULO V<br />
IMPUESTOS Y EXPENSAS<br />
5.01 Impuestos.<br />
a) El monto de capital de, y los intereses y otros cargos sobre el<br />
préstamo y todos los otros importes pagaderos según el Convenio de<br />
Préstamo serán pagados de tal manera que el Prestamista habrá de<br />
recibir el monto total adeudado por tal motivo sin deducción o<br />
retención alguna y estará libre de todo Impuesto, que en o después de<br />
la fecha del Convenio de Préstamo fuera aplicado, gravado o cobrado<br />
por o en el territorio del Prestatario o del Garante.<br />
b) El Convenio de Préstamo y el Convenio de Garantía y cualesquiera<br />
otros acuerdos e instrumentos a los cuales se les aplica estas<br />
Condiciones Generales estarán exentos de todo Impuesto que de otro<br />
modo sería aplicable en relación con la firma, emisión, entrega o<br />
registro de los mismos.<br />
c) Si cualesquiera Impuestos o sumas correspondientes a los mismos<br />
hayan de ser deducidos de cualquier monto exigible o pagado por el<br />
Prestatario o por el Garante respecto al Convenio de Préstamo, el<br />
Convenio de Garantía y cualesquiera otros acuerdos e instrumentos a<br />
los cuales se aplican estas Condiciones Generales o cualesquiera<br />
Impuestos fueran aplicados en contra del Prestamista en relación con<br />
aquellos y cualesquiera pagos del Prestatario o del Garante (salvo<br />
cualesquiera Impuestos sobre los ingresos netos globales del<br />
Prestamista), el Prestatario o el Garante pagarán aquellas sumas<br />
adicionales que fueran necesarias para que el Prestamista reciba un<br />
monto neto equivalente al monto total que habría recibido de no estar<br />
el pago sujeto a tales Impuestos.<br />
d) Por cada pago por parte del Prestatario o del Garante<br />
correspondiente al Convenio de Préstamo o del Contrato de Garantía por<br />
o en relación con Impuestos, el Prestatario o el Garante entregarán<br />
inmediatamente al Prestamista prueba a satisfacción del Prestamista<br />
(incluyendo todos los recibos de impuestos relevantes) de que tales<br />
impuestos han sido debidamente remitidos a la autoridad<br />
correspondiente.<br />
5.02 Expensas.<br />
a) El Prestatario reembolsará al Prestamista los gastos y expensas<br />
incluyendo honorarios y gastos de asesores jurídicos incurridos por el<br />
Prestamista en relación con:<br />
i) La negociación, preparación y firma del Convenio de<br />
Préstamo, el Convenio de Garantía o cualesquiera otros<br />
documentos mencionados en los mismos; y,<br />
ii) La negociación, preparación y firma de todos los suplementos,<br />
renuncias o variaciones relacionados con el Convenio de Préstamo<br />
y el Convenio de Garantía.<br />
b) El Prestatario reembolsará al Prestamista por cargos y gastos<br />
(incluyendo los honorarios y gastos de asesores jurídicos, contadores<br />
y otros consultores) incurridos por el Prestamista en relación con las<br />
visitas por fines de verificación de la ejecución del Proyecto, la<br />
efectivización o la preservación de cualesquiera derechos<br />
correspondientes al Convenio de Préstamo o al Convenio de Garantía.<br />
c) Tales gastos y expensas serán reembolsados sea o no que surjan<br />
durante el plazo del Convenio de Préstamo o del Convenio de Garantía y<br />
sea o no que el Prestamista haya dado notificación respecto a<br />
cualquier Hecho de Incumplimiento, aceleración exigida del Préstamo o<br />
haya tomado cualquier otra acción a fin de hacer cumplir las<br />
estipulaciones de aquellos.<br />
ARTICULO VI<br />
MANIFESTACIONES Y GARANTIAS DEL PRESTATARIO Y DEL GARANTE<br />
6.01 Manifestaciones y Garantías del Prestatario.<br />
Salvo que de otro modo se estipule en el Convenio de Préstamo, las<br />
siguientes manifestaciones y garantías se consideran hechas por el<br />
Prestatario en el momento de la firma del Convenio, representaciones y<br />
garantías que seguirán siendo veraces hasta que todos los montos pagaderos<br />
al Prestamista según el Convenio de Préstamo hayan sido totalmente pagados:<br />
a) Poder y Autoridad.<br />
El Prestatario tiene total Poder, autoridad y derecho legal para<br />
tomar el Préstamo y asumir todas las otras obligaciones previstas en<br />
el Convenio de Préstamo, para suscribir y entregar el mismo y para<br />
observar y cumplir todos los términos y condiciones del mismo.<br />
b) Acción Legal.<br />
El Prestatario ha tomado todas las acciones legales necesarias para<br />
autorizar la firma, entrega y vigencia del Convenio de Préstamo y la<br />
observancia y cumplimiento con los términos y condiciones aplicables a<br />
las obligaciones de pago correspondientes al presente.<br />
c) Restricciones.<br />
No existe tratado, ley, ordenanza, decreto o reglamento y ninguna<br />
obligación contractual o de otra clase pesa sobre el Prestatario o sus<br />
bienes o ingresos que sea o será contravenida por la firma y entrega<br />
del Convenio de Préstamo o por la observancia o cumplimiento de<br />
cualquier término del mismo, ni habrá de crearse o imponerse cargo<br />
alguno u otro gravamen sobre cualesquiera de los bienes o ingresos del<br />
Prestatario como resultado de dicha firma, entrega o cumplimiento.<br />
d) Convenio de Cumplimiento Obligado.<br />
El Convenio de Préstamo constituye obligaciones legales, válidas y<br />
comprometedoras del Prestatario que son exigibles de acuerdo con sus<br />
términos.<br />
e) Autorizaciones Gubernamentales.<br />
Todos los registros ante y las aprobaciones por cualquier autoridad<br />
legislativa o ministerio, agencia, autoridad de control de cambios u<br />
otra autoridad, si la hubiera, que sean necesarios para la firma,<br />
entrega, efectividad y cumplimiento del Convenio de Préstamo han sido<br />
debidamente realizados u obtenidos y se encuentran en plena vigencia y<br />
efecto.<br />
f) Jerarquía.<br />
Las obligaciones del Prestatario según el Convenio de Préstamo<br />
tendrán la jerarquía y hasta su total liquidación, seguirán teniendo<br />
la jerarquía, en cuanto a derechos de pago y de garantía, equivalente<br />
en todo aspecto a cualquier otra Deuda Externa del Prestatario.<br />
g) Obligaciones Comerciales.<br />
El Prestatario está sujeto a la ley civil y comercial en relación con<br />
sus obligaciones correspondientes al Convenio de Préstamo. La toma de<br />
préstamos correspondientes al Convenio de Préstamo constituye un acto<br />
privado y comercial y es totalmente independiente y distinto de<br />
cualquier acto gubernamental o público (sea o no que el Convenio de<br />
Préstamo o cualquier parte del mismo o que el objeto de cualesquiera<br />
fondos de Préstamo desembolsados puedan de cualquier manera estar<br />
relacionados con cualquier acto gubernamental o público tal). Respecto<br />
a sus obligaciones correspondientes al Convenio de Préstamo, ni él ni<br />
cualesquiera bienes de su propiedad goza de cualquier derecho de<br />
inmunidad, en base a soberanía o de otro modo, contra demanda o<br />
cualquier otro proceso judicial, jurisdicción de cualquier tribunal,<br />
embargo (previo a o en ayuda de ejecución de una sentencia), o de<br />
compensación; y en la medida que el Prestatario ahora tenga o pueda<br />
adquirir, luego de la firma del Convenio de Préstamo, ese derecho de<br />
inmunidad, el Prestatario por este medio renuncia irrevocablemente al<br />
mismo por sí y por cualesquiera bienes de su propiedad.<br />
6.02 Manifestaciones y Garantías del Garante.<br />
Salvo que de otro modo se estipule en el Convenio de Garantía, las<br />
siguientes manifestaciones y garantías se consideran hechas por el<br />
Garante en el momento de la firma del Convenio de Garantía,<br />
representaciones y garantías que permanecerán veraces hasta que todos<br />
los montos debidos al Prestamista según Convenio de Préstamo sean<br />
totalmente pagados:<br />
a) Poder y Autoridad.<br />
El Garante tiene pleno poder, autoridad y derecho legal de incurrir<br />
las obligaciones previstas en el Convenio de Garantía, de firmar y<br />
entregar el Convenio de Garantía y de observar y cumplir todos los<br />
términos y estipulaciones del Convenio de Garantía.<br />
b) Acción Legal.<br />
El Garante ha tomado todas las acciones legales necesarias para<br />
autorizar la firma, entrega y vigencia del Convenio de Garantía y la<br />
observancia y cumplimiento de los términos y condiciones aplicables a<br />
las obligaciones de pago correspondientes al mismo.<br />
c) Restricciones.<br />
No existe estipulación constitucional, tratado, estatuto, ley,<br />
ordenanza, decreto o reglamento y ninguna obligación contractual o de<br />
otra clase pesa sobre el Garante o sus bienes o ingresos que sea o<br />
será contravenida por la firma y entrega del Convenio de Garantía o<br />
por la observancia o cumplimiento de cualquier término del mismo.<br />
d) Autorizaciones Gubernamentales.<br />
Todos los registros ante y las aprobaciones por cualquier autoridad<br />
legislativa o ministerio, agencia, autoridad de control de cambios u<br />
otra autoridad del Garante, si la hubiera, que sean necesarios para la<br />
firma, entrega, efectividad o cumplimiento del Convenio de Garantía<br />
han sido debidamente realizados u obtenidos y se encuentran en plena<br />
vigencia y efecto.<br />
e) Convenio de Cumplimiento Obligado.<br />
La garantía expresada en el Convenio de Garantía constituye la<br />
obligación legal, válida y comprometedora del Garante exigibles de<br />
acuerdo con sus términos, comprometiendo la plena fe y crédito del<br />
Garante.<br />
f) Jerarquía.<br />
Las obligaciones del Garante según el Convenio de Garantía tendrán la<br />
jerarquía y hasta su total liquidación, seguirán teniendo la<br />
jerarquía, en cuanto a derechos de pago y de garantía, equivalente en<br />
todo aspecto a cualquier otra Deuda Externa del Prestatario.<br />
g) Obligaciones Comerciales.<br />
El Prestatario está sujeto a la ley civil y comercial en relación con<br />
sus obligaciones correspondientes al Convenio de Garantía y la<br />
garantía según el mismo constituye acto privado y comercial y es<br />
totalmente independiente y distinto de cualquier acto gubernamental o<br />
público del Garante (sea o que el Convenio de Préstamo y el Convenio<br />
de Garantía o cualquier parte de los mismos o que el objeto de<br />
cualquier Desembolso pueda de cualquier manera estar relacionado con<br />
cualquier acto gubernamental o público tal del Garante). Respecto a<br />
sus obligaciones correspondientes al Convenio de Garantía, ni él ni<br />
cualesquiera bienes de su propiedad goza de cualquier derecho de<br />
inmunidad, en base a soberanía o de otro modo, contra demanda o<br />
cualquier otro proceso judicial, jurisdicción de cualquier tribunal,<br />
embargo (previo a o en ayuda de ejecución de una sentencia), o de<br />
compensación; y en la medida que el Prestatario ahora tenga o pueda en<br />
adelante adquirir ese derecho de inmunidad, el Garante por este medio<br />
renuncia irrevocablemente al mismo por sí y por cualesquiera bienes de<br />
su propiedad.<br />
ARTICULO VII<br />
HECHOS DE INCUMPLIMIENTO<br />
7.01 Hechos de Incumplimiento.<br />
Si ocurriera cualquiera de los siguientes hechos, el Prestamista, a<br />
su opción, podrá, mediante notificación al Prestatario y al Garante, dar<br />
por terminada cualquier obligación de parte del Prestamista de efectuar o<br />
continuar con el Préstamo y/o declarar inmediatamente exigible y pagadera<br />
toda suma de intereses y cualquier monto de capital remanente impago y<br />
cualesquiera otras sumas debidas según el Convenio de Préstamo, sin<br />
presentación o demanda de pago, protesto o notificación de falta de pago o<br />
cumplimiento, u otras notificaciones o demandas de cualquier naturaleza o<br />
carácter (salvo como se especifique en el Convenio de Préstamo) todo lo<br />
cual se considerará expresamente renunciado:<br />
a) El Prestatario habrá dejado de pagar en su vencimiento, cualquier<br />
interés o cuota de capital o cualquier otra adeudada según el Convenio<br />
de Préstamo o cualquier otro convenio de préstamo con el Prestamista,<br />
independientemente del hecho que dicho pago haya sido efectuado por el<br />
Garante.<br />
b) El Garante habrá dejado de pagar cualquier interés o cuota de<br />
capital o cualquier otro monto requerido según la garantía contenida<br />
en el Convenio de Garantía o cualquier otro convenio de préstamo o<br />
convenio de garantía con el Prestamista.<br />
c) El Prestatario o el Garante habrá dejado de realizar cualquier<br />
otra obligación correspondiente al Convenio de Préstamo o al Convenio<br />
de Garantía.<br />
d) Se haya producido o desarrollado una situación que en la opinión<br />
razonable del Prestamista hará o podrá hacer improbable que el<br />
Proyecto pueda ser llevado a cabo con éxito o que el Prestatario o el<br />
Garante pueda realizar cualquiera de sus obligaciones respectivas<br />
según el Convenio de Préstamo, el Pagaré o el Convenio de Garantía.<br />
f) Cualquier manifestación o garantía del Prestatario o del Garante<br />
sobre o en observancia del Convenio de Préstamo o del Convenio de<br />
Garantía, o cualquier declaración realizada en relación con los mismos<br />
con la intención de que sirvan de apoyo para el Prestamista para el<br />
otorgamiento del Préstamo, haya sido incorrecto o engañoso en<br />
cualquier aspecto material al haberse hecho.<br />
g) Cualquier autoridad que tenga jurisdicción haya tomado alguna<br />
acción para la disolución o inhabilitación del Prestatario, o la<br />
legislación de la cual el mismo obtiene la autoridad básica para<br />
realizar la toma en préstamo según el Convenio de Préstamo sea<br />
derogada o modificada resultando en una disminución de los derechos<br />
del Prestatario según el Convenio de Préstamo.<br />
h) El Prestatario, el Garante, si lo hubiera, o cualquier autoridad<br />
gubernamental competente declare una moratoria del pago de cualquier<br />
Endeudamiento Extranjero incurrido por el Prestatario, o por el<br />
Garante, o por cualquier agencia gubernamental o autoridad del<br />
Garante.<br />
j) Cualquier aprobación por parte de cualquier autoridad<br />
gubernamental apropiada requerida del Prestatario o del Garante para<br />
la toma del préstamo o el reembolso de cualquier suma debida según el<br />
Convenio de Préstamo o del Convenio de Garantía o por cualquier otro<br />
asunto contemplado en ellos se anula, modifica o deniega y dicha<br />
anulación, modificación o negativa no es revocada dentro de los 30<br />
(treinta) días de haberse hecho.<br />
k) Cualquier convenio o compromiso realizado o que se considera haber<br />
sido realizado por el Prestatario o el Garante deje de ser veraz en<br />
cualquier aspecto material.<br />
l) Ocurra o se conozca cualquier hecho que pudiera afectar<br />
materialmente de manera adversa la condición financiera del<br />
Prestatario o del Garante o afectara la validez o efectividad de la<br />
obligación del Prestatario o del Garante para con el Prestamista.<br />
m) Ocurra cualquier hecho de incumplimiento según el otro convenio de<br />
préstamo del Prestatario o del Garante con cualquier prestamista cuyo<br />
efecto sea i) cancelar, dar por terminado o suspender en total o en<br />
parte el préstamo correspondiente al convenio relevante; ii) acelerar<br />
o permitir la aceleración del vencimiento del préstamo según el<br />
convenio relevante.<br />
n) El Prestatario o el Garante se torna o es declarado insolvente o<br />
incapaz, o admite por escrito su incapacidad de pagar sus deudas en<br />
general a medida que vencen o se torna insolvente según los términos<br />
de cualquier ley aplicable o concierta un arreglo con sus acreedores.<br />
o) Haya ocurrido cualquier otro hecho especificado en el Convenio de<br />
Préstamo.<br />
ARTICULO VIII<br />
PACTOS<br />
8.01 Pactos Afirmativos del Prestatario.<br />
El Prestatario compromete que, hasta que todos los montos pagaderos<br />
por el Prestatario según el Convenio de Préstamo hayan sido totalmente<br />
pagados, habrá de cumplir lo que sigue:<br />
a) Mantenimiento de Registros.<br />
Llevará, o hará que sean llevados, los registros y cuentas<br />
correspondientes a la realización e implementación del Proyecto<br />
financiado con los fondos del Préstamo, registros y cuentas que serán<br />
realizados a fin de registrar el progreso del Proyecto y que<br />
reflejarán, de acuerdo con principios contables sanos mantenidos en<br />
forma coherente, las operaciones y las condiciones financieras del<br />
Prestatario;<br />
b) Inspección.<br />
Permitirá que el Prestamista o sus representantes inspeccionen los<br />
libros contables, registros y cuentas del Prestatario (y hacer copias<br />
de los mismos y extractos de cualquier documento financiero relevante)<br />
y hará que sus ejecutivos y empleados presten su mayor colaboración y<br />
asistencia en relación con lo mismo y proporcionará cualesquiera y<br />
otros documentos relacionados con la conducción de sus negocios y con<br />
los resultados de sus operaciones que el Prestamista pudiera de tiempo<br />
en tiempo razonablemente requerir;<br />
c) Informes.<br />
Demostrará a satisfacción del Prestamista, cuando el Prestamista lo<br />
requiera, que los fondos procedentes del Préstamo han sido<br />
distribuidos de acuerdo con las estipulaciones del Convenio de<br />
Préstamo. Para este fin, el Prestatario proporcionará, o hará que se<br />
proporcionen al Prestamista, todas aquellas partes e informes que el<br />
Prestamista pudiera razonablemente solicitar respecto al Préstamo;<br />
d) Autorizaciones Adicionales.<br />
Obtendrá cualquier autorización, aprobación, licencia o<br />
consentimiento de cualquier agencia gubernamental o cuerpo regulador<br />
que se o que pueda ser necesaria para que el Prestatario cumpla con<br />
sus obligaciones según el Convenio de Préstamo; y,<br />
e) Otros compromisos.<br />
Realizará tales otros compromisos pactados en el Convenio de<br />
Préstamo.<br />
8.02 Pactos Negativos del Prestatario.<br />
El Prestatario compromete que, hasta que todos los montos pagaderos<br />
por el Prestatario según el Convenio de Préstamo hayan sido totalmente<br />
pagados, no habrá de efectuar lo que sigue sin autorización previa por<br />
escrito del Prestamista:<br />
a) No Pagar Anticipadamente.<br />
No efectuará pago anticipado alguno de cualquier Endeudamiento (salvo<br />
cualquiera de ellos que sea a corto plazo, es decir, pagadero en toda<br />
circunstancia en menos de un año) salvo que i) dicho pago anticipado<br />
se haga conjuntamente con la refinanciación de dicho Endeudamiento y<br />
ii) simultáneamente con el mismo, el Prestatario haga un pago<br />
anticipado del Préstamo presente por un monto que tenga la misma<br />
proporción con el monto de capital entonces debido del Préstamo que el<br />
pago anticipado del dicho otro Endeudamiento tenga con el monto de<br />
capital adeudado en ese momento por tal otro Endeudamiento Externo; o,<br />
b) Prioridad o Preferencia.<br />
No permitirá que cualquier obligación de o préstamo, financiación o<br />
crédito puesto a disposición del Prestatario tenga cualquier prioridad<br />
o esté sujeta a cualquier arreglo preferencial, sea o no que<br />
constituya un acuerdo de garantía en favor de cualquier acreedor o<br />
clase de acreedores, en cuanto a garantía, reembolso del monto de<br />
capital e intereses o al derecho de recibir ingresos o rentas.<br />
8.03 Pactos del Garante.<br />
A partir de la fecha del Convenio de Garantía y continuando hasta que<br />
todo endeudamiento del Prestatario según el Convenio de Préstamo y el<br />
Pagaré haya sido totalmente pagado, el Garante compromete que, salvo en la<br />
medida que el Prestamista pueda convenir de otro modo por escrito:<br />
a) Subrogación.<br />
Independientemente de cualquier pago por el Garante según el Convenio<br />
de Garantía, el Garante no será subrogado en lugar de y por los<br />
reclamos y demandas del Prestamista ni habrá de tornarse exigible<br />
cualquier gravamen u otra garantía por o a cuenta de las obligaciones<br />
del Garante según el Convenio de Préstamo hasta que todos los<br />
endeudamientos correspondientes al Convenio de Préstamo y el Pagaré<br />
haya sido totalmente pagado en dólares de acuerdo con los términos del<br />
mismo.<br />
b) Información.<br />
Proporcionará o hará que se proporcione toda la información y<br />
documentos que el Prestamista pudiera razonablemente requerir en<br />
relación con el Convenio de Préstamo y el Convenio de Garantía.<br />
c) Cooperación.<br />
No tomará acción alguna que impida o materialmente interfiera con la<br />
realización por el Prestatario de cualquier de los pactos, acuerdo y<br />
obligaciones del Prestatario contenidos en el Convenio de Préstamo y<br />
el Pagaré y tomará o hará que se tome toda acción necesaria para<br />
permitir que el Prestatario realice tales pactos, acuerdos y<br />
obligaciones.<br />
d) Prioridad o Preferencia.<br />
No permitirá que cualquier garantía por, u obligación de o préstamo,<br />
financiación o crédito puesto a disposición del Garante relacionado<br />
con una Deuda Externa tenga prioridad alguna o esté sujeta a cualquier<br />
arreglo preferencial, sea o no que constituya un convenio de garantía,<br />
en favor de cualquier acreedor o clase de acreedores, en cuanto a<br />
garantía, reembolso de capital o intereses, o al derecho de recibir<br />
ingresos o rentas.<br />
ARTICULO IX<br />
OBLIGACIONES DEL GARANTE<br />
9.01 Obligaciones del Garante.<br />
Salvo que de otro modo se estipule en el Convenio de Garantía, el<br />
Garante proporcionará la garantía en carácter de primer obligado. Las<br />
obligaciones del Garante correspondientes al Convenio de Garantía no serán<br />
descargados salvo por su realización y entonces, solamente en la medida de<br />
dicha realización. Tales obligaciones no requerirán ninguna notificación<br />
previa, demanda al o acción en contra del Prestatario ni ninguna<br />
notificación previa al o demanda en contra del Garante en relación con<br />
cualquier incumplimiento del Prestatario. Tales obligaciones no serán<br />
menoscabadas por cualquiera de lo que sigue: a) cualquier prórroga de<br />
tiempo, indulgencia o concesión otorgada al Prestatario; b) cualquier<br />
afirmación de, o falta de afirmación de, o demora en la afirmación de,<br />
cualquier derecho, facultad o remedio en contra del Prestatario o respecto<br />
a cualquier garantía del Préstamo; c) cualquier modificación o ampliación<br />
de las estipulaciones del Convenio de Préstamo contemplada por los términos<br />
del mismo; o d) cualquier falla por parte del Prestatario en el<br />
cumplimiento de cualquier requisito de cualquier ley del Garante.<br />
ARTICULO X<br />
MISCELANEA<br />
10.01 Renuncia<br />
Ninguna demora en el ejercicio o la omisión de ejercitar, cualquier<br />
derecho, poder o remedio que corresponda a cualquiera de las partes según<br />
el Convenio de Préstamo o el Convenio de Garantía respecto a cualquier<br />
incumplimiento habrá de menoscabar cualquier derecho, poder o remedio o se<br />
interpretará como una renuncia de los mismos o consentimiento tal<br />
incumplimiento. Ninguna acción de esa parte respecto a cualquier renuncia o<br />
consentimiento de su parte en cualquier renuncia habrá de afectar o<br />
menoscabar cualquier derecho, poder o remedio de dicha parte en relación<br />
con cualquier otro o posterior incumplimiento.<br />
10.02 Cesión<br />
a) La Prestataria no cederá ni transferirá sus derechos, intereses u<br />
obligaciones bajo, en o al Convenio de Préstamo sin el consentimiento<br />
previo por escrito del Prestamista.<br />
b) El Prestamista podrá en cualquier momento por cuenta propia ceder<br />
todos o cualquiera de sus derechos y beneficios correspondientes al<br />
presente sin el consentimiento de la Prestataria; o transferir todos o<br />
cualquiera de sus derechos, beneficios y obligaciones correspondientes<br />
al presente, siempre que (salvo en el caso de una cesión o<br />
transferencia a cualquier compañía subsidiaria o tenedora de acciones,<br />
o a cualquier subsidiaria de cualquier compañía tenedora de acciones,<br />
del Prestamista que esté incorporada y tenga su Oficina Prestamista en<br />
la misma jurisdicción de la Prestamista) ninguna cesión o<br />
transferencia tal será realizada sin consentimiento previo por escrito<br />
de la Prestataria.<br />
10.03 Derecho Gobernante<br />
Salvo que se disponga en contrario en el Convenio de Préstamo y el<br />
Convenio de Garantía, el Convenio de Préstamo y el Convenio de Garantía<br />
será gobernado e interpretado conforme a derecho del Estado de Nueva York,<br />
Estados Unidos.<br />
10.04 Jurisdicción<br />
La Prestataria y el Garante, cada uno de ellos, conviene que<br />
cualquier acción o procedimiento legal que surja del Convenio de Préstamo y<br />
del Convenio de Garantía en contra del Prestatario y/o del Garante podrá<br />
ser entablado en aquellos tribunales que puedan especificarse en el<br />
Convenio de Préstamo y del Convenio de Garantía, incondicional e<br />
irrevocablemente se somete a la jurisdicción de tales tribunales y desiste<br />
de cualquier objeción que cada uno pudiera tener a la determinación de la<br />
jurisdicción de cualquier acción o procedimiento tal.<br />
10.05 Inmunidad Soberana<br />
El Prestatario y el Garante, cada uno por sí, además conviene que ni<br />
el Prestatario ni el Garante con sus bienes respectivos tienen derecho<br />
alguno de inmunidad ante procesos legales (los cuales se considera que<br />
incluyen, sin limitación, juicios, embargos previos o en apoyo de<br />
sentencias u otros embargos, la obtención de sentencia, la ejecución de<br />
sentencia y otras ejecuciones) en base a soberanía respecto a cualquier<br />
acción que surja de o en conexión con sus obligaciones correspondientes al<br />
Convenio de Préstamo o al Convenio de Garantía y en la medida que el<br />
Prestatario o el Garante o cualquiera de sus bienes respectivos tengan de o<br />
en puedan posteriormente adquirir tal derecho de inmunidad en base a<br />
soberanía o de otro modo respecto a sus obligaciones para con el<br />
Prestamista que surjan de o en conexión con aquellos, el Prestatario y el<br />
Garante, cada uno por sí, por este medio desiste irrevocablemente a ese<br />
derecho o inmunidad y a este fin, manifiesta y garantiza que no habrá de<br />
alegar o hacer que se alegue en su nombre y representación dicho derecho o<br />
inmunidad soberana, independientemente de la jurisdicción en la cual se<br />
entablan tales procedimientos.<br />
10.06 Indemnidad<br />
El Prestatario y el Garante indemnizarán al Prestamista en contra de<br />
cualquier perdida incurrida por él como resultado de cualquier sentencia u<br />
orden que se dé o haga para el pago de cualquier monto debido según el<br />
Convenio de Préstamo o el Convenio de Garantía y que dicha sentencia u<br />
orden sea expresada en una moneda distinta al dólar y como resultado de<br />
cualquier variación que haya ocurrido en los tipos de cambio entre la fecha<br />
en que cualquier monto tal se torne exigible según aquellos y la fecha real<br />
de pago del mismo sujeto a que el Prestamista reembolse al Prestatario o al<br />
Garante por cualquier lucro que vaya a devengar el Prestamista como<br />
resultado de la conversación del pago real a dólares. La anterior<br />
indemnidad constituirá una obligación separada e independiente del<br />
Prestatario y del Garante y se aplicará independientemente de cualquier<br />
indulgencia otorgada de tiempo en tiempo al Prestatario o al Garante y<br />
permanecerá en plena vigencia y efecto independientemente de cualquier<br />
sentencia u orden tal como se ha expresado.<br />
10.07 Notificaciones<br />
a) Toda notificación o solicitud que se requiera o permite dar o<br />
hacer según el Convenio de Préstamo o el Convenio de Garantía y de<br />
cualquier acuerdo entre cualquiera de las partes contemplado por el<br />
Convenio de Préstamo o el Convenio de Garantía será por escrito. Salvo<br />
como de otro modo se estipule en el Convenio de Préstamo o el Convenio<br />
de Garantía, dicha notificación o solicitud será efectiva o se<br />
considerará que ha sido entregada o efectuada i) si se hace por<br />
correo, al 10º (décimo) día calendario siguiente a que dicha<br />
notificación, comunicación o material sea depositada en el correo,<br />
dirigido tal como se expresa en el Convenio de Préstamo o el Convenio<br />
de Garantía, ii) si se envía por telex, cuando se recibe el<br />
correspondiente indicativo (answerback), y iii) si se entrega por<br />
mano, cuando se deposita en la dirección del destinatario tal como se<br />
expresa en el Convenio de Préstamo o el Convenio de Garantía.<br />
b) Cualquier requerimiento correspondiente a cualquier ley aplicable<br />
de hacerse notificación razonable por parte del Prestatario o del<br />
Garante en cualquier caso en conexión con o en cualquier forma<br />
relacionado con el Convenio de Préstamo o el Convenio de Garantía o el<br />
ejercicio por parte del Prestamista de sus derechos correspondientes<br />
será cumplido a los 10 (diez) días a partir de que la notificación de<br />
tal hecho sea dada al Prestatario o al Garante en la forma prescrita<br />
arriba.<br />
10.08 Separabilidad<br />
La invalidez o inaplicabilidad de cualquier estipulación del Convenio<br />
de Préstamo o del Convenio de Garantía en cualquier jurisdicción no<br />
menoscabará la validez o aplicabilidad de tal estipulación en cualquier<br />
otra jurisdicción ni de cualquier otra estipulación del Convenio de<br />
Préstamo o del Convenio de Garantía.<br />
10.09 Idioma Inglés<br />
Todo documento a ser entregado según el Convenio de Préstamo o del<br />
Convenio de Garantía, salvo que sea emitido en inglés, estará acompañado de<br />
una traducción al inglés certificada fiel y correcta, traducción que en<br />
todos los casos habrá de prevalecer.<br />
10.10 Compensación<br />
El Prestamista podrá compensar contra cualquier obligación del<br />
Prestatario o del Garante exigible de o pagadera por él según el Convenio<br />
de Préstamo o el Convenio de Garantía con dineros tenidos en posesión del<br />
Prestamista por cuenta del Prestatario o del Garante en cualquier oficina<br />
del Prestamista en cualquier lugar y en cualquier moneda.<br />
10.11 Terminación ante el Pago Total<br />
Si y cuando el monto de capital total de los fondos del Préstamo<br />
desembolsado según el Convenio de Préstamo, el premio, si lo hubiera, sobre<br />
el pago anticipado del Préstamo y de todos los intereses y otros cargos que<br />
se hubieran devengado sobre el Préstamo hayan sido pagados, el Convenio de<br />
Préstamo y toda otra obligación de las partes interesadas de aquel serán<br />
dadas por terminadas inmediatamente.<br />
Artículo 2º.- Comuníquese al Poder Ejecutivo.<br />
Aprobada por la Honorable Cámara de Senadores el seis de octubre del año un<br />
mil novecientos noventa y cuatro y por la Honorable Cámara de Diputados,<br />
sancionándose la Ley, el dieciséis de noviembre del año un mil novecientos<br />
noventa y cuatro.<br />
Atilio Martínez Casado Evelio Fernández<br />
Arévalos<br />
Presidente<br />
Presidente<br />
H. Cámara de Diputados H. Cámara de<br />
Senadores<br />
Mirian Graciela Alfonso González Víctor<br />
Rodríguez Bojanovich<br />
Secretaria Parlamentaria Secretario<br />
Parlamentario<br />
Asunción, 14 de diciembre de 1994<br />
Téngase por Ley de la República, publíquese e insértese en el<br />
Registro Oficial.<br />
El Presidente de la República<br />
Juan Carlos Wasmosy<br />
Crispiniano Sandoval<br />
Ministro de Hacienda
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